Как начать инвестировать в недвижимость с помощью краудинвестинга?
- Краудинвестинг: возможность доступного инвестирования в недвижимость
- Что такое краудинвестирование в недвижимость и как выбрать платформу?
- Краудинвестинг в недвижимости: возможности и риски для инвесторов
- Как начать инвестировать в недвижимость: руководство для новичков
Вы задумываетесь о вложениях в высокоценную недвижимость, но испытываете затруднения с финансами? В таком случае, вам следует обратить внимание на краудинвестинг — это замечательная возможность стартовать с небольшими суммами в жилищную или коммерческую недвижимость. В этой статье мы рассмотрим все тонкости данного метода инвестирования.
Новое восприятие инвестиций в недвижимость
Недвижимость часто считается недоступной для большинства людей, однако это убеждение устарело. Хотя традиционные способы инвестирования требуют значительных капиталовложений, с краудинвестингом вы можете участвовать в коллективных инвестициях в разные объекты недвижимости.
Какие виды недвижимости можно выбирать для краудинвестинга? Какая регуляция существует в этой сфере? На что обратить внимание при выборе платформы и объекта для инвестиций? Кто участвует в этом процессе? Как изменится будущее краудинвестинга? Эти и многие другие вопросы будут рассмотрены в нашем детальном исследовании.
Краудинвестинг vs Краудфандинг
Для начала важно уточнить, что краудинвестинг отличается от краудфандинга. Под краудфандингом понимается финансирование социальных или творческих инициатив, например, сбор средств на концерты или выставки. В таких проектах материальный доход не является основной целью, акцентируется внимание на самой идее. Когда же речь идет о получении прибыли от коллективного финансирования, это уже относится к краудинвестингу.
История и развитие краудинвестинга в недвижимости
Краудинвестинг в недвижимость через фондовые инвестиционные трасты (REIT) начал активно развиваться в США в 1960-х годах, когда был принят соответствующий закон. Однако серьезный интерес к данному механизму пришел гораздо позже. Примечательно, что именно в Соединенных Штатах он получил наибольшее распространение. Тем не менее, краудинвестинг внедряется и в других странах, в Европе и развитых регионах Азии сейчас уже функционирует более 150 организаций, предоставляющих такие услуги.
Будущее краудинвестинга: статистика и прогнозы
Если говорить о цифрах, то согласно отчетам Polaris Market Research, к 2030 году мировой объем краудинвестинга в недвижимость может достигнуть 250,62 миллиарда долларов. Это впечатляющий рост, особенно если учесть, что в 2021 году этот рынок составлял лишь 10,78 миллиарда долларов.
Кто участвует в краудинвестинге?
Кто же получает выгоду от краудинвестинга? Обычно за этим процессом стоят три ключевые группы:
- Спонсор — это тот, кто ищет финансирование для своего проекта.
- Платформа — выполняет роль посредника, соединяя спонсоров и инвесторов.
- Инвесторы — предоставляют свои средства в надежде на прибыль в будущем.
Важно понимать, что у всех участников процесса есть свои цели и мотивация, и успешность краудинвестинга зависит от их взаимодействия.
Советы по успешному инвестиционному процессу
Также следует отметить, что для успешного участия в краудинвестинге необходимо тщательно анализировать рынок и объекты, в которые вы собираетесь вложить деньги. Нужно внимательно оценивать риски, связанные с каждым проектом, а также выбирать платформы с хорошей репутацией и прозрачными условиями.
Заключение: Доступные инвестиции для всех
Таким образом, краудинвестинг открывает новые горизонты для лиц, желающих попробовать свои силы в сфере инвестирования, даже без значительных финансовых ресурсов. Краудинвестинг становится доступным инструментом для широкой аудитории, которая стремится расширить свои финансовые горизонты и инвестировать в надежные и перспективные проекты, особенно в секторе недвижимости, где возможности всегда многообещающие.
Не упустите шанс стать частью этого увлекательного и динамичного рынка!
Общие сведения о краудинвестировании в недвижимость
Спонсор, который может быть как частным лицом, так и управляющей организацией, контролирует финансирование, чем занимается покупкой, администрированием и, если возникает необходимость, продажей недвижимости. Инвестор вносит свою долю капитала и, в результате, получает доход в зависимости от размера своего участия. Краудфандинговая платформа функционирует как посредник между спонсором и инвестором, упрощая их взаимодействие.
Выбор краудинвестинговой платформы
При выборе краудинвестинговой платформы важно обратить внимание на несколько ключевых аспектов. Эти платформы тщательно проверяют проекты и спонсоров, а также проводят отбор инвесторов, чтобы убедиться, что все соответствуют необходимым стандартам. Перед началом инвестирования на любой платформе необходимо пройти процедуру KYC (знай своего клиента), что включает в себя предоставление документов, подтверждающих личность.
Типы инвестиционных возможностей
Основная масса краудинвестинговых платформ сосредоточена на финансировании объектов коммерческой недвижимости и многоквартирных зданий. Тем не менее, есть и платформы, предлагающие возможность заработка от аренды жилых домов. Инвестиции в арендное жилье могут приносить доход благодаря двум основным способам:
- Во-первых, за счет роста цен на объекты.
- Во-вторых, через поступление арендной платы за жилые помещения.
Ключевые факторы при выборе платформы
При выборе подходящей краудинвестинговой платформы для вложений в недвижимость важно учесть несколько ключевых моментов:
- Статус инвестора. Некоторые платформы могут предъявлять требования к аккредитации, которые подразумевают, что «чистая» стоимость активов лица должна превышать один миллион долларов (без учета основного жилья) или же его годовой доход должен быть не меньше 200,000 долларов.
- Минимальная сумма для инвестирования. У различных платформ установлены разные пороги для входа: где-то можно начать с суммы 10 долларов, а в других случаях минимальной суммой может быть 100,000 долларов.
- Инвестиционные стратегии. Каждая платформа обладает своим уникальным подходом к визуализации и стратегиям инвестирования. Некоторые из них предоставляют доступ к фондам, например, к инвестиционным трастам в недвижимости (REIT), в то время как другие открывают возможности для прямых инвестиций. Платформы могут сосредотачиваться на определенных категориях недвижимости и характеристиках, таких как долговые или акционерные инструменты. Это может влиять на потенциальную доходность в будущем.
- Период ожидания прибыли. В контексте коллективного инвестирования в объекты недвижимости (в отличие от фондового рынка) может пройти значительное время, прежде чем начнут поступать первые доходы от инвестиций, что также важно учитывать.
- Оценка рисков. Все виды инвестирования сопряжены с рисками, поэтому стоит уделить время для анализа платформы, ее предложений и ваших возможностей.
Популярные платформы краудинвестирования
К числу известных краудинвестинговых платформ можно отнести следующие:
- В Соединенных Штатах популярны CityVest, Gatsby, CrowdStreet, EquityMultiple, Arrived Homes, Fundrise, Roofstock, Streitwise и Ark7.
- В Европе известны Reinvest24, Max Crowdfund, Brickstarter и EvoEstate.
- В России стоит упомянуть платформы PNK Rental и Aktivo, которые также занимают заметные позиции на рынке.
В этой статье мы познакомим читателей с мнениями экспертов, которые поделятся своими знаниями и собственным опытом в области краудинвестинга в недвижимости.
Мнение экспертов
«Сегодня инвестировать можно, не покидая своего компьютера, и нет необходимости лично взаимодействовать с физическими объектами», — заявил Марк Баккер, занимающийся маркетингом на голландской платформе Max Crowdfund.
Преимущества краудинвестинга
Начнем с позитивных сторон. Краудинвестинг позволяет начинать с небольшой суммы и вкладывать средства в разнообразные проекты недвижимости по всему миру. Это дает возможность диверсифицировать инвестиционный портфель, так как вы можете вложить деньги в несколько объектов одновременно. Инвестиции можно осуществлять из собственного дома, что освобождает от необходимости физического присутствия и управления активами.
Кроме того, вам не придется решать такие вопросы, как документация, арендаторы и другие нюансы, как это бывает при традиционных вложениях. Платформа сама выбирает объекты и организует процессы, избавляя вас от необходимости самостоятельного поиска. Также, в зависимости от ваших предпочтений, вы можете выбрать фонды для долгосрочных либо краткосрочных инвестиций.
Недостатки краудинвестинга
Но забывать о недостатках тоже не стоит. Обычная ожидаемая доходность редко превышает 12% в год, что может показаться не слишком привлекательным. После внесения средств требуется подождать определенный период, прежде чем вы сможете их вернуть. Также важно подчеркнуть, что у инвесторов ограничены возможности влиять на принимаемые решения. В большинстве случаев все решения принимаются организующими компаниями.
Типы фондов недвижимости
Михаил Костромин, коммерческий директор компании Aktivo, также поделился информацией о различных типах недвижимости и о том, какие инструменты инвестиционной деятельности сейчас пользуются популярностью в России. Он выделил четыре основные категории фондов:
- Рентные фонды. Их главная задача заключается в управлении жилыми и коммерческими объектами, которые затем сдаются в аренду.
- Строительные фонды. Эти фонды направлены на создание новых объектов, которые в будущем могут быть проданы или сданы в аренду.
- Девелоперские фонды. Они занимаются развитием земельных участков и уже построенных объектов, включая их застройку, модернизацию и другие работы, направленные на увеличение их стоимости.
- Земельные фонды. Их основная специализация заключается в покупке и преобразовании земельных участков, их межевании и изменении категории землепользования.
Наибольшее число доступных фондов относится к рентному типу, которые можно легко классифицировать по формату недвижимости: имеются фонды жилых объектов, включая квартиры и дома, а также коммерческие фонды, которые включают гостиницы, офисные и складские помещения, а также торговые площади.
Заключение
Таким образом, краудинвестинг в недвижимости представляет собой интересную и доступную возможность для огромного количества инвесторов, которые стремятся получать доход от своих вложений. Инвестирование в подобные проекты открывает широкий спектр возможностей, однако важно осознавать риски и тщательно анализировать свои цели и финансовые возможности.
Введение в инвестиции в недвижимость
Чтобы приступить к инвестициям в недвижимость, в первую очередь следует определить, какой именно сектор вас интересует: жилое или коммерческое пространство. Затем вам нужно выбрать соответствующий инвестиционный фонд, а также внимательно проанализировать как сам объект недвижимости, так и управляющую компанию фонда. На следующем этапе происходит приобретение паев. Также стоит разобраться с правовыми аспектами, налоговыми обязательствами и механизмами работы инвестиционных фондов в вашей стране, а иногда и в конкретном регионе или городе, где вы планируете инвестировать. В зависимости от ситуации могут возникнуть определенные особенности и важные детали.
Регулирующие органы в России и других странах
В Российской Федерации за контролем рынка коллективных инвестиций в недвижимость следят Центральный банк РФ и закон 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». В Объединенных Арабских Эмиратах действуют специальные регламенты «UAE REIT Regulations», тогда как в США регулирующей основой выступает закон 86-779, наряду с несколькими другими законодательными актами.
Краудинвестинг в России
При рассмотрении краудинвестинга в недвижимость в России важным моментом является то, что закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН) считаются наиболее надежными инструментами. Это связано с тем, что деятельность таких фондов подлежит строгой регламентации согласно 156-ФЗ и контролируется Центральным банком.
Типы ЗПИФ
Существует два основных типа ЗПИФ недвижимости:
- Биржевые фонды — паи которых свободно торгуются на фондовом рынке, и минимальный порог для инвестиции может начинаться от нескольких тысяч рублей.
- Небиржевые фонды — где паи приобретаются через управляющую компанию или организацию, которая отвечает за фонд. Для неквалифицированных инвесторов с 2017 года минимальная стоимость инвестиционного пая составляет 300 000 рублей.
Классификация фондов по типу инвесторов
Кроме этого, возможно классифицировать фонды по типу инвесторов, основываясь на целях и задачах:
- Для квалифицированных инвесторов состав фонда может включать не только объекты недвижимости, но также разнообразные финансовые активы, такие как акции, облигации, фьючерсы и как собственные, так и заемные средства. Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо пройти определенные критерии и аттестации.
- Для неквалифицированных инвесторов состав активов будет значительно ограничен — в основном это будут объекты недвижимости и доступные финансовые инструменты.
Процесс регистрации и покупки паев
Чтобы стать пайщиком выбранного фонда, неквалифицированному инвестору нужно:
- Пройти процесс регистрации.
- Создать аккаунт на сайте инвестиционной компании.
- Пройти процедуру верификации.
- Подать заявку на покупку паев.
- Подписать договор и произвести оплату.
После подтверждения оплаты паи будут переданы инвестору, а эта транзакция будет зафиксирована в реестре.
Преимущества ЗПИФН
Основные преимущества закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости заключаются в их надежности и комфорте:
- Инвесторы получают стабильный доход.
- Есть доступ к полным отчетам о состоянии портфеля и фонда.
Такой подход позволяет вкладчикам оставаться в курсе всех изменений, что обеспечивает высокую степень прозрачности их инвестиций.
Заключение
Тем самым, мы видим, что краудинвестинг в недвижимость представляет собой удобный и доступный способ для начала инвестирования, который может значительно расширить горизонты для тех, кто по каким-либо причинам не может позволить себе традиционные инвестиции. Лично для меня краудинвестинг стал открытием, которое разрушает старые стереотипы о доступности рынка недвижимости. Возможность участия в проектах с минимальными вложениями открывает новые горизонты для инвесторов, которые до этого считали себя «неприобщенными» в мире больших денег и элитной недвижимости.
Я уверен, что этот метод будет продолжать развиваться, адаптируясь к изменениям на рынке и предлагая новые возможности для инвестирования. Учитывая растущий интерес к коллективным инвестициям, мы, вероятно, будем видеть все больше специализированных платформ, предоставляющих богатый выбор объектов как жилого, так и коммерческого назначения. Это может стать настоящей революцией для любителей инвестирования, желающих не только сохранить, но и приумножить свои сбережения.
Важные аспекты выбора краудинвестинговой платформы
- Статус инвестора: Некоторые платформы требуют аккредитации.
- Минимальные инвестиции: Порог входа может варьироваться.
- Подход к инвестициям: Разные платформы предлагают различные стратегии.
- Период ожидания прибыли: Следует учитывать, что результаты могут проявляться через годы.
- Риски: Важно оценивать риски и возможности инвестирования.
Однако, как и в любом другом виде инвестиций, важно тщательно изучать предлагаемые условия, проводить аналитику и понимать риски, связанные с каждым проектом. Я призываю всех, кто заинтересован в краудинвестинге, проводить собственные исследования, сравнивать платформы и проекты, а также быть осмотрительными при выборе.
В конечном итоге, краудинвестинг может стать идеальным промежуточным шагом на пути к вашему финансовому благополучию, позволяя вам участвовать в крупных инвестиционных проектах, когда у вас еще нет достаточно средств для полной покупки объекта. Он открывает доступ к разнообразным возможностям и дает шанс каждому, вне зависимости от финансового положения. Вместе с растущей популярностью и регулированием этой сферы, я предвкушаю светлое будущее нового типа инвестирования, который демонстрирует, как коллективный подход может приводить к значительным результатам.
Комментарий
Популярные статьи
Популярные предложения
Подпишитесь на новостную рассылку от Hatamatata.ru!
Подпишитесь на новостную рассылку от Hatamatata.ru!
Я соглашаюсь с правилами обработки персональных данных и конфиденциальности Hatamatata