Как начать инвестировать в недвижимость с помощью краудинвестинга?

Вы задумываетесь о вложениях в высокоценную недвижимость, но испытываете затруднения с финансами? В таком случае, вам следует обратить внимание на краудинвестинг — это замечательная возможность стартовать с небольшими суммами в жилищную или коммерческую недвижимость. В этой статье мы рассмотрим все тонкости данного метода инвестирования.

Новое восприятие инвестиций в недвижимость

Недвижимость часто считается недоступной для большинства людей, однако это убеждение устарело. Хотя традиционные способы инвестирования требуют значительных капиталовложений, с краудинвестингом вы можете участвовать в коллективных инвестициях в разные объекты недвижимости.

Какие виды недвижимости можно выбирать для краудинвестинга? Какая регуляция существует в этой сфере? На что обратить внимание при выборе платформы и объекта для инвестиций? Кто участвует в этом процессе? Как изменится будущее краудинвестинга? Эти и многие другие вопросы будут рассмотрены в нашем детальном исследовании.

Краудинвестинг vs Краудфандинг

Для начала важно уточнить, что краудинвестинг отличается от краудфандинга. Под краудфандингом понимается финансирование социальных или творческих инициатив, например, сбор средств на концерты или выставки. В таких проектах материальный доход не является основной целью, акцентируется внимание на самой идее. Когда же речь идет о получении прибыли от коллективного финансирования, это уже относится к краудинвестингу.

История и развитие краудинвестинга в недвижимости

Краудинвестинг в недвижимость через фондовые инвестиционные трасты (REIT) начал активно развиваться в США в 1960-х годах, когда был принят соответствующий закон. Однако серьезный интерес к данному механизму пришел гораздо позже. Примечательно, что именно в Соединенных Штатах он получил наибольшее распространение. Тем не менее, краудинвестинг внедряется и в других странах, в Европе и развитых регионах Азии сейчас уже функционирует более 150 организаций, предоставляющих такие услуги.

Будущее краудинвестинга: статистика и прогнозы

Если говорить о цифрах, то согласно отчетам Polaris Market Research, к 2030 году мировой объем краудинвестинга в недвижимость может достигнуть 250,62 миллиарда долларов. Это впечатляющий рост, особенно если учесть, что в 2021 году этот рынок составлял лишь 10,78 миллиарда долларов.

Кто участвует в краудинвестинге?

Кто же получает выгоду от краудинвестинга? Обычно за этим процессом стоят три ключевые группы:

• Спонсор — это тот, кто ищет финансирование для своего проекта.
• Платформа — выполняет роль посредника, соединяя спонсоров и инвесторов.
• Инвесторы — предоставляют свои средства в надежде на прибыль в будущем.

Важно понимать, что у всех участников процесса есть свои цели и мотивация, и успешность краудинвестинга зависит от их взаимодействия.

Советы по успешному инвестиционному процессу

Также следует отметить, что для успешного участия в краудинвестинге необходимо тщательно анализировать рынок и объекты, в которые вы собираетесь вложить деньги. Нужно внимательно оценивать риски, связанные с каждым проектом, а также выбирать платформы с хорошей репутацией и прозрачными условиями.

Заключение: Доступные инвестиции для всех

Таким образом, краудинвестинг открывает новые горизонты для лиц, желающих попробовать свои силы в сфере инвестирования, даже без значительных финансовых ресурсов. Краудинвестинг становится доступным инструментом для широкой аудитории, которая стремится расширить свои финансовые горизонты и инвестировать в надежные и перспективные проекты, особенно в секторе недвижимости, где возможности всегда многообещающие.

Не упустите шанс стать частью этого увлекательного и динамичного рынка!

Общие сведения о краудинвестировании в недвижимость

Спонсор, который может быть как частным лицом, так и управляющей организацией, контролирует финансирование, чем занимается покупкой, администрированием и, если возникает необходимость, продажей недвижимости. Инвестор вносит свою долю капитала и, в результате, получает доход в зависимости от размера своего участия. Краудфандинговая платформа функционирует как посредник между спонсором и инвестором, упрощая их взаимодействие.

Выбор краудинвестинговой платформы

При выборе краудинвестинговой платформы важно обратить внимание на несколько ключевых аспектов. Эти платформы тщательно проверяют проекты и спонсоров, а также проводят отбор инвесторов, чтобы убедиться, что все соответствуют необходимым стандартам. Перед началом инвестирования на любой платформе необходимо пройти процедуру KYC (знай своего клиента), что включает в себя предоставление документов, подтверждающих личность.

Типы инвестиционных возможностей

Основная масса краудинвестинговых платформ сосредоточена на финансировании объектов коммерческой недвижимости и многоквартирных зданий. Тем не менее, есть и платформы, предлагающие возможность заработка от аренды жилых домов. Инвестиции в арендное жилье могут приносить доход благодаря двум основным способам:

• Во-первых, за счет роста цен на объекты.
• Во-вторых, через поступление арендной платы за жилые помещения.

Ключевые факторы при выборе платформы

При выборе подходящей краудинвестинговой платформы для вложений в недвижимость важно учесть несколько ключевых моментов:

• Статус инвестора. Некоторые платформы могут предъявлять требования к аккредитации, которые подразумевают, что «чистая» стоимость активов лица должна превышать один миллион долларов (без учета основного жилья) или же его годовой доход должен быть не меньше 200,000 долларов.
• Минимальная сумма для инвестирования. У различных платформ установлены разные пороги для входа: где-то можно начать с суммы 10 долларов, а в других случаях минимальной суммой может быть 100,000 долларов.
• Инвестиционные стратегии. Каждая платформа обладает своим уникальным подходом к визуализации и стратегиям инвестирования. Некоторые из них предоставляют доступ к фондам, например, к инвестиционным трастам в недвижимости (REIT), в то время как другие открывают возможности для прямых инвестиций. Платформы могут сосредотачиваться на определенных категориях недвижимости и характеристиках, таких как долговые или акционерные инструменты. Это может влиять на потенциальную доходность в будущем.
• Период ожидания прибыли. В контексте коллективного инвестирования в объекты недвижимости (в отличие от фондового рынка) может пройти значительное время, прежде чем начнут поступать первые доходы от инвестиций, что также важно учитывать.
• Оценка рисков. Все виды инвестирования сопряжены с рисками, поэтому стоит уделить время для анализа платформы, ее предложений и ваших возможностей.

Популярные платформы краудинвестирования

К числу известных краудинвестинговых платформ можно отнести следующие:

• В Соединенных Штатах популярны CityVest, Gatsby, CrowdStreet, EquityMultiple, Arrived Homes, Fundrise, Roofstock, Streitwise и Ark7.
• В Европе известны Reinvest24, Max Crowdfund, Brickstarter и EvoEstate.
• В России стоит упомянуть платформы PNK Rental и Aktivo, которые также занимают заметные позиции на рынке.

В этой статье мы познакомим читателей с мнениями экспертов, которые поделятся своими знаниями и собственным опытом в области краудинвестинга в недвижимости.

Мнение экспертов

«Сегодня инвестировать можно, не покидая своего компьютера, и нет необходимости лично взаимодействовать с физическими объектами», — заявил Марк Баккер, занимающийся маркетингом на голландской платформе Max Crowdfund.

Введение в инвестиции в недвижимость

Чтобы приступить к инвестициям в недвижимость, в первую очередь следует определить, какой именно сектор вас интересует: жилое или коммерческое пространство. Затем вам нужно выбрать соответствующий инвестиционный фонд, а также внимательно проанализировать как сам объект недвижимости, так и управляющую компанию фонда. На следующем этапе происходит приобретение паев. Также стоит разобраться с правовыми аспектами, налоговыми обязательствами и механизмами работы инвестиционных фондов в вашей стране, а иногда и в конкретном регионе или городе, где вы планируете инвестировать. В зависимости от ситуации могут возникнуть определенные особенности и важные детали.

Регулирующие органы в России и других странах

В Российской Федерации за контролем рынка коллективных инвестиций в недвижимость следят Центральный банк РФ и закон 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». В Объединенных Арабских Эмиратах действуют специальные регламенты «UAE REIT Regulations», тогда как в США регулирующей основой выступает закон 86-779, наряду с несколькими другими законодательными актами.

Краудинвестинг в России

При рассмотрении краудинвестинга в недвижимость в России важным моментом является то, что закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН) считаются наиболее надежными инструментами. Это связано с тем, что деятельность таких фондов подлежит строгой регламентации согласно 156-ФЗ и контролируется Центральным банком.

Типы ЗПИФ

Существует два основных типа ЗПИФ недвижимости:

• Биржевые фонды — паи которых свободно торгуются на фондовом рынке, и минимальный порог для инвестиции может начинаться от нескольких тысяч рублей.
• Небиржевые фонды — где паи приобретаются через управляющую компанию или организацию, которая отвечает за фонд. Для неквалифицированных инвесторов с 2017 года минимальная стоимость инвестиционного пая составляет 300 000 рублей.

Классификация фондов по типу инвесторов

Кроме этого, возможно классифицировать фонды по типу инвесторов, основываясь на целях и задачах:

• Для квалифицированных инвесторов состав фонда может включать не только объекты недвижимости, но также разнообразные финансовые активы, такие как акции, облигации, фьючерсы и как собственные, так и заемные средства. Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо пройти определенные критерии и аттестации.
• Для неквалифицированных инвесторов состав активов будет значительно ограничен — в основном это будут объекты недвижимости и доступные финансовые инструменты.

Процесс регистрации и покупки паев

Чтобы стать пайщиком выбранного фонда, неквалифицированному инвестору нужно:

• Пройти процесс регистрации.
• Создать аккаунт на сайте инвестиционной компании.
• Пройти процедуру верификации.
• Подать заявку на покупку паев.
• Подписать договор и произвести оплату.

После подтверждения оплаты паи будут переданы инвестору, а эта транзакция будет зафиксирована в реестре.

Преимущества ЗПИФН

Основные преимущества закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости заключаются в их надежности и комфорте:

• Инвесторы получают стабильный доход.
• Есть доступ к полным отчетам о состоянии портфеля и фонда.

Такой подход позволяет вкладчикам оставаться в курсе всех изменений, что обеспечивает высокую степень прозрачности их инвестиций.

Заключение

Тем самым, мы видим, что краудинвестинг в недвижимость представляет собой удобный и доступный способ для начала инвестирования, который может значительно расширить горизонты для тех, кто по каким-либо причинам не может позволить себе традиционные инвестиции. Лично для меня краудинвестинг стал открытием, которое разрушает старые стереотипы о доступности рынка недвижимости. Возможность участия в проектах с минимальными вложениями открывает новые горизонты для инвесторов, которые до этого считали себя «неприобщенными» в мире больших денег и элитной недвижимости.

Я уверен, что этот метод будет продолжать развиваться, адаптируясь к изменениям на рынке и предлагая новые возможности для инвестирования. Учитывая растущий интерес к коллективным инвестициям, мы, вероятно, будем видеть все больше специализированных платформ, предоставляющих богатый выбор объектов как жилого, так и коммерческого назначения. Это может стать настоящей революцией для любителей инвестирования, желающих не только сохранить, но и приумножить свои сбережения.

Важные аспекты выбора краудинвестинговой платформы

• Статус инвестора: Некоторые платформы требуют аккредитации.
• Минимальные инвестиции: Порог входа может варьироваться.
• Подход к инвестициям: Разные платформы предлагают различные стратегии.
• Период ожидания прибыли: Следует учитывать, что результаты могут проявляться через годы.
• Риски: Важно оценивать риски и возможности инвестирования.

Однако, как и в любом другом виде инвестиций, важно тщательно изучать предлагаемые условия, проводить аналитику и понимать риски, связанные с каждым проектом. Я призываю всех, кто заинтересован в краудинвестинге, проводить собственные исследования, сравнивать платформы и проекты, а также быть осмотрительными при выборе.

В конечном итоге, краудинвестинг может стать идеальным промежуточным шагом на пути к вашему финансовому благополучию, позволяя вам участвовать в крупных инвестиционных проектах, когда у вас еще нет достаточно средств для полной покупки объекта. Он открывает доступ к разнообразным возможностям и дает шанс каждому, вне зависимости от финансового положения. Вместе с растущей популярностью и регулированием этой сферы, я предвкушаю светлое будущее нового типа инвестирования, который демонстрирует, как коллективный подход может приводить к значительным результатам.