Каковы преимущества и риски инвестирования в строительные проекты в Германии?

Инвестиции в строительные проекты в Германии

На вопросы, касающиеся инвестиций в строительные проекты, отвечает Екатерина Демидова, генеральный директор компании DEM Group. В настоящее время в Германии наблюдается активная строительная деятельность, однако темпы изменений не столь интенсивны, как в Москве или Санкт-Петербурге. Здесь нет массового жилого строительства, и процесс реализуется более локально, с уделением большего внимания деталям. Новых инициатив не так много, что создает постоянный интерес среди инвесторов.

Преимущества инвестирования в стройку

Одним из главных достоинств вложений в стройку является возможность получения высокой прибыли, которая может достигать 20-25%. Как показывает практика, существуют различные механизмы, позволяющие инвесторам выбирать наиболее подходящие варианты. Один из них заключается в том, чтобы оставить строящийся объект для личного использования. Это предоставляет возможность управлять квартирами и получать стабильный доход от аренды. Если же инвестор решает продать приобретенную недвижимость после завершения строительства, он также может получить значительную прибыль в пределах указанного диапазона доходности.

Недостатки и риски инвестиций

Тем не менее, инвестиции в строительные проекты имеют и свои недостатки. Данная форма вложений в первую очередь подходит для опытных инвесторов или для тех, кто готов полагаться на профессионалов, как, например, наша компания. Процесс инвестиционной деятельности и реализации строительства включает множество сложностей. В этом процессе активно участвуют различные субподрядчики, работа с которыми требует значительных временных затрат и экспертизы. Поэтому инвестор может либо активно включиться в процесс, тщательно изучая все его аспекты, либо передать большую часть ответственности своему партнеру.

Ключевые риски, связанные с инвестициями:

• Задержки по срокам: Согласование действий с подрядчиками может затянуться, и без специального опыта это может привести к тому, что срок реализации проекта увеличится, что, в свою очередь, снизит общую прибыль из-за удлинения сроков выполнения работ.
• Рост расходов: На практике многие сталкиваются с тем, что стоимость ремонта неожиданно превышает заранее рассчитанные суммы. В строительстве также могут возникать непредвиденные затраты. Например, в процессе возведения зданий выяснили, что участок не так ровен, как предполагалось, что потребовало выполнения дополнительных работ по выравниванию, не учтенных в смете.

Заключение

Несмотря на сложности, с которыми может столкнуться инвестор в процессе вложений в строительные инициативы в Германии, этот сегмент продолжает оставаться интересным для тех, кто ищет надежные способы вложения капитала с целью получения значительного дохода. Ключевым моментом является грамотное рассмотрение всех рисков и готовность к ним. Вложения в арендуемую недвижимость также могут быть хорошим вариантом, однако они имеют свои особенности и требуют тщательного анализа.

Как выбрать строительный проект для инвестирования

Как правильно подобрать строительный проект для вложения средств и на какие важные характеристики следует обратить внимание? В Германии существует два основных вида девелоперских проектов: коммерческие, такие как возведение многоквартирных зданий, и социальные, которые включают в себя такие объекты, как детские садики и дома для людей пожилого возраста.

Особое значение имеет наличие предварительных соглашений с потенциальными арендаторами для социальных объектов. Такого рода договоренности значительно уменьшают финансовые риски инвесторов. Проекты этого типа зачастую получают поддержку от местных властей, а наличие таких соглашений гарантирует, что объект будет сдан в аренду сразу по окончании строительных работ.

Анализ рыночной стоимости

Если инвестор предполагает реализацию квартир в новом многоквартирном доме, важно проанализировать ценовую категорию уже готовых объектов в данном районе. Новостройки часто имеют высокую стоимость, что связано с применением современных технологий и качественных материалов. Поэтому необходимо удостовериться в наличии интереса к элитному жилью в выбранной локации.

Стартовый капитал для вложений

Что касается стартового капитала для инвестиций в строительство, то минимальные вложения для коммерческих объектов начинают с одного миллиона евро. В случае социальных проектов входной порог гораздо ниже, поскольку они получают поддержку от государства и могут воспользоваться дополнительными финансами. Минимальная сумма, которая необходима для инвестирования, составляет около 600 тысяч евро.

Коллективное инвестирование

Одной из ключевых новинок является концепция коллективного инвестирования. В рамках одного проекта могут объединяться сразу несколько инвесторов, что позволяет снизить минимальные требования к вложению до 100 тысяч евро. Например, в настоящее время доступна возможность совместного финансирования строительства детского учреждения.

Воздействие инвесторов на проекты

Что может повлиять на действия инвесторов во время реализации проектов и какие аспекты находятся вне их контроля? Мы предлагаем проекты с четко определенной концепцией, что по сути представляет собой готовый продукт. Инвесторы участвуют исключительно в финансах и не должны вмешиваться в строительные процессы или изменять назначение зданий, поскольку это может вызвать целый ряд непредвиденных проблем.

Инвестор выбирает концепцию, которая ему ближе, а все необходимые согласования и поддержку предоставляет наша команда специалистов.

Этапы инвестирования

На каком этапе реализации проекта лучше всего осуществлять инвестирование? В Германии возможность вложения в девелоперские проекты существует исключительно на самых ранних стадиях. Как только строительство начинает осуществляться, доступ к проектам уже закрывается, так как финансирование было найдено, и инвестор был выбран. В среднем реализация проекта занимает около двух лет.

Финансирование и кредиты

Можно ли получить заем на часть средств, или банки неохотно финансируют подобные начинания? Для социальных объектов предусмотрены кредитные предложения от банков, и мы активно помогаем нашим клиентам в этом вопросе. Таким образом, несмотря на некоторые трудности, финансирование может быть обеспечено.

Заключение

Инвестирование в недвижимость в Германии, будь то социальные или коммерческие проекты, открывает множество возможностей для роста и развития. Правильный выбор проекта и знание рынка значительно увеличивают шансы на успешное завершение инвестиций.

Объем финансирования и процентные ставки

Объем финансирования и процентные ставки могут значительно отличаться в зависимости от характеристик каждого отдельного проекта. В некоторых случаях возможно привлечение средств до 80% от общей стоимости строительства. Тем не менее, если речь идет о жилых комплексах, инвесторам стоит быть готовыми использовать собственные ресурсы, так как получение кредита в таких ситуациях может ставать настоящей проблемой. Однако можно найти пути для снижения собственных затрат.

С момента начала строительных работ, даже на этапе подготовки фундамента, можно начинать реализацию квартир конечным клиентам. Это позволяет привлечь средства от покупателей, что существенно снижает финансовую нагрузку на разработчика и способствует своевременному завершению строительства.

Инвестиционные процессы

Инвестиционные процессы могут осуществляться как через частных инвесторов, так и через юридические лица, включая российские и немецкие компании. Наиболее выгодным вариантом являются инвестиции от немецких компаний. Для каждого нового проекта создается отдельная юридическая структура, обычно оформляемая как GmbH (Gesellschaft mit beschränkter Haftung), что соответствует российскому понятию общества с ограниченной ответственностью.

В случаях, когда проект предполагает долевое участие, инвесторы становятся соучредителями нового юридического лица и распределяют доли в зависимости от инвестированных средств.

Защита инвесторов

Также стоит отметить, что инвесторы могут рассчитывать на надежную правовую защиту, поскольку они с самого начала становятся владельцами земельного участка, что создает базу для дальнейшего развития проекта. В процессе строительства они участвуют как в создании недостроенного объекта, так и в завершении уже готового здания.

Выбор строительных компаний

При выборе строительных компаний для реализации проектов предпочтение отдается немецким подрядчикам. Мы тщательно подходим к отбору компаний с богатым опытом и доказанной репутацией, которые располагают всеми необходимыми лицензиями и разрешениями для ведения строительных работ.

• На территории Германии в основном возводятся малоэтажные здания.
• Крупные фирмы, такие как те, которые занимались строительством Московского Сити, не всегда актуальны.
• Многие девелоперские проекты реализуются средними по размеру компаниями, имеющими хорошую репутацию и квалифицированный опыт.

Потенциальные проблемы

Что касается потенциальных проблем, связанных с банкротством подрядчиков, наши инвесторы в этом плане также защищены. Оплата услуг подрядчиков осуществляется по этапам; это означает, что финансирование происходит только после выполнения конкретных работ. Кроме того, у нас имеется несколько подрядчиков, работающих на различных стадиях строительства, что минимизирует риски.

Временные рамки проектов

По временным рамкам, проекты по строительству многоквартирных домов или социальных объектов, как правило, имеют высокую скорость реализации. Все наши проекты являются малоэтажными, не превышающими четырех этажей, тогда как социальные объекты, как правило, состоят из двух этажей. Это позволяет значительно сократить затраты времени на строительство и успешно выполнить поставленные задачи в сроки.

Планирование сроков реализации проектов

В большинстве случаев срок реализации проектов составляет примерно полтора-два года. Если вас интересует детальная информация о вложениях в доходные объекты недвижимости в Германии, обратите внимание на несколько примеров.

Доходный дом в Гельзенкирхене

У нас есть замечательный вариант — это доходный дом, расположенный в Гельзенкирхене. Стоимость этого объекта составляет 670 000 евро, общая площадь достигает 463 квадратных метров, а ожидаемая годовая доходность превышает 6%. Следует отметить, что возможен дистанционный просмотр, что позволяет провести сделку в онлайн-формате.

Данный доходный дом находится в самом центре города и расположен всего в трех минутах пешком от главной пешеходной улицы. Включает в себя 8 квартир, а также обновления, проведенные в 2021 году. Годовой арендный доход составляет 40 470 евро. Здание было построено в 1911, 1965, 2003 и 2021 годах, имеет четыре этажа и 8 жилых единиц с общей площадью 463 м².

Квартира в Дюссельдорфе

Следующий объект — это квартира в Дюссельдорфе, стоимость которой составляет 473 000 евро за площадь 68 квадратных метров. Возможна отдельная покупка парковочного места в подземном гараже за 29 000 евро. Квартира располагается на первом этаже и имеет функциональную планировку.

Год постройки — 2020 и 2022, общая площадь составляет 68,20 м². В ней присутствуют прихожая, санузел, спальня и кухня совмещенная с гостиной. Кроме того, имеется замечательная терраса площадью 16,58 м². Обратите внимание, что комиссия для покупателя не включена в стоимость.

Квартира в Дуисбурге

В Дуисбурге выставлена на продажу квартира по цене 61 500 евро. Площадь этого объекта составляет 59 м², а в его состав входят две с половиной комнаты, расположенные на третьем этаже. Коммунальные платежи составляют 190 евро в месяц, а потенциальный годовой доход от аренды может достичь примерно 2 760 евро, что соответствует рентабельности около 4,48%. Однако важно учитывать, что данная квартира нуждается в ремонте, а комиссия для покупателя составляет 3,57% от стоимости.

Доходный дом в Крефельде

В Крефельде также предлагается к продаже доходный дом за 390 000 евро. Площадь этого объекта составляет 221 м², а годовая доходность — 4,83%. Здание удобно расположено в центре города и было построено в 1900 году.

Оно имеет центральное газовое отопление, включает в себя четыре квартирыи два коммерческих помещения. Реальный годовой доход составляет 18 840 евро, с потенциалом увеличения до 24 240 евро, что соответствует доходности 5,84%. Комиссионные затраты для покупателя составляют 5,95%.

Другие объекты на продажу

Еще один интересный объект — это доходный дом в Гельзенкирхене, который можно приобрести за 830 000 евро. Общая площадь здания достигает 870 квадратных метров. Этот ухоженный объект был построен в 1967 году и состоит из 12 квартир, расположенных на пяти этажах. Центральное газовое отопление обеспечивает комфортное проживание.

При полной аренде по ставке 6,50–7 евро за квадратный метр годовой доход может колебаться от 62 946 до 67 788 евро.

В области недвижимости отмечается возросший интерес к строительным проектам, особенно в регионе Эссен. Здесь планируется возвести новое жилое здание на участке, площадью 353 квадратных метра. Общая площадь, отведенная под жилые апартаменты, составляет 413 квадратных метров, и в проекте предусмотрено создание четырех квартир, а также строительство четырех гаражных боксов.

Стоит подчеркнуть, что все необходимые разрешения на строительство уже были получены, что делает процесс реализации проекта значительно проще. Общая стоимость проекта достигает 1.739.520 евро, в то время как ожидаемые финальные расходы могут составить 2.130.554 евро, что свидетельствует о потенциально высокой прибыльности.

Предложение в Солингене

Кроме того, имеется привлекательное предложение, касающееся доходного дома в Солингене, Германия. Этот объект недвижимости занимает 551 квадратный метр и гарантирует доходность на уровне 5,71% в год. В данном здании расположены шесть квартир и два отдельные коммерческих помещения.

Центральное газовое отопление было обновлено в 2015 году, а с 1988 по 2015 годы проводились регулярные ремонтные работы, что обеспечило хорошее состояние объекта. Для удобства жильцов предусмотрено два парковочных места на улице. Следует отметить, что фактический годовой доход от аренды составляет 33.720 евро, а покупателю нужно будет заплатить комиссионные в размере 3,57% от стоимости объекта.

Дуйсбург — доходный дом

В Дуйсбурге также имеется интересное предложение в виде доходного дома, площадью 696 квадратных метров с доходностью 6,9% в год. Здание прошло значительную модернизацию в 2019 году, в ходе которой были установлены:

• новые крыши;
• обновленные электрические сети;
• обновленные водопроводные системы;
• замененные радиаторы и сантехнические изделия.

Каждый блок был снабжен новыми радиаторами, а также проведена полная замена санитарных узлов. Окна на всех этажах оборудованы стеклопакетами, что значительно повышает уровень энергоэффективности. Площадь земельного участка составляет 389 квадратных метров.

Земельные участки в Дуйсбурге

Тем, кто заинтересован в покупке земельных участков, также предоставляется возможность приобрести участок в Дуйсбурге. Земельный участок площадью 2000 квадратных метров располагается в районе 47506 Neukirchen-Vluyn и сейчас находится на стадии получения разрешения на проектирование жилого помещения. В окрестностях участка находятся:

• гольф-поля;
• водоемы;
• частные дома с обеспеченными соседями.

Это создает привлекательные условия для комфортного проживания. Комиссионные сборы составляют 4,76% от стоимости объекта, а более детальная информация предоставляется по запросу после получения LOI.

Инвестиции в Касселе

В Касселе также представлено интересное предложение в виде доходного дома, который может стать отличным объектом для инвестиций. Здание находится в Еспенау, всего в 15 минутах от университета Касселя. Площадь земельного участка составляет 311 квадратных метров, а жилая площадь самого дома — около 365 квадратных метров.

Внутренний двор создает уютную атмосферу, а саму постройку представляют три этажа. На первом этаже размещены:

• двухкомнатная квартира площадью около 59 квадратных метров;
• однокомнатная квартира на 37 квадратных метров;
• студия площадью 22 квадратных метра.

Квартира в Берлине

Помимо этого, на продажу выставлена квартира в Берлине с площадью 55 квадратных метров, расположенная в здании, построенном в 1971 году. В 2017 году здесь были проведены значительные работы по обновлению фасадов и капитальному ремонту балконов.

Квартира находится на третьем этаже, в здании установлен лифт. Жилая площадь квартиры составляет приблизительно 54,92 квадратных метра и включает:

• спальню, выходящую во внутренний двор;
• гостиную с выходом на балкон;
• прихожую с полезным кладовым пространством.

Таким образом, данное предложение может заинтересовать как инвесторов, так и тех, кто ищет комфортное жилье. Рынок предлагает множество интересных объектов для покупки, что является хорошей возможностью для тех, кто хочет вложить свои средства в недвижимость.

Недвижимость от Dem Group GmbH в Германии

В компании Dem Group GmbH можно найти разнообразные и привлекательные варианты недвижимости в Германии. Начнем с небольшого жилья, расположенного в Золингене, стоимость которого составляет 70 000 евро. Квартира имеет площадь 36 м² и находится в городе Меттманн. Этот жилой объект был построен в 1972 году. На данный момент квартира сдана в аренду, что обеспечивает владельцу ежегодный доход в размере 2460 евро, или 3,51% от стоимости недвижимости. При покупке также потребуется уплатить комиссию, составляющую 3,57% от цены покупки. Дополнительную информацию можно получить по запросу.

Квартира в Дюссельдорфе

Следующий объект находится в Дюссельдорфе и предлагается за 125 000 евро. Площадь данной однокомнатной квартиры составляет 34 м², и она была полностью отремонтирована в 1995 году. Окна квартиры выходят во внутренний двор. Кстати, здание расположено всего в трех километрах от ключевых улиц Дюссельдорфа и в непосредственной близости от главного железнодорожного вокзала. В округе множество магазинов и кафе, что создаёт комфортные условия для проживания, а доступ к общественному транспорту значительно упрощен. Арендная плата за квартиру составляет 440 евро; стоит отметить, что также имеются дополнительные расходы.

Просторная трехкомнатная квартира

На продажу выставлена просторная трехкомнатная квартира, расположенная в самом центре Дюссельдорфа, по цене 350 000 евро. Жилплощадь этой квартиры составляет 75 м² и включает три комнаты, из которых две спальни имеют квадратную форму. В дополнение к этим помещениям имеется:

• Большая гостиная
• Уютная кухня
• Удобная прихожая
• Балкон с замечательным видом на город

Балкон выходит во двор, а квартира находится на пятом этаже с лифтом.

Квартира в Эссене

Также в портфеле Dem Group GmbH имеется квартира в Эссене за 90 000 евро. Площадь этого жилья составляет 72 м², оно состоит из трех комнат и расположено на втором этаже. Квартира сдается в аренду, и ее фактический годовой доход составляет 4092 евро. При этом имеются дополнительные расходы, которые составляют 259 евро. Комиссия для покупателя также составляет 3,57% от итоговой стоимости.

Двухкомнатная квартира в Дуисбурге

В Дуисбурге продается двухкомнатная квартира площадью 67 м² за 69 000 евро. Этот объект находится на третьем этаже и был построен в 1938 году, с последующей капитальной реконструкцией в 2012 году. Жилище находится в хорошем состоянии и оснащено центральным газовым отоплением, располагаясь в спокойном районе Дуисбург-Бек. Вблизи находятся автобусные и трамвайные остановки, что делает перемещение по городу более удобным.

Новый проект в Эммерих-ам-Райне

Следует также обратить внимание на новый проект в Эммерих-ам-Райне, стоимость которого составляет 383 000 евро. Это уникальный жилой комплекс в экологически чистом районе, расположенный рядом с большими озерами Западной Германии. В продаже предлагаются квартиры в двух современных зданиях с комфортной планировкой. Несмотря на количество этажей, в комплексе предусмотрены современные лифты, что добавляет удобства. Близость к Нидерландам делает этот проект особенно интересным для инвесторов и покупателей.

Квартиры в Виллихе

Наконец, в Виллихе предлагаются современные квартиры в новом жилом комплексе с ценой 362 808 евро, занимающие площадь 73 м². В этом здании всего 7 квартир, что создает атмосферу уединенности и комфорта для жителей. Условия покупки и другие детали можно узнать у сотрудников компании. Каждый из перечисленных объектов представляет собой прекрасную возможность как для инвестиций, так и для комфортного проживания в Германии.

Введение

Итак, завершив наш обзор инвестиционных возможностей в строительном секторе Германии, я хотел бы подчеркнуть несколько ключевых моментов, которые, на мой взгляд, станут полезными для вас, если вы решите рассмотреть этот рынок.

Преимущества инвестиций

Инвестиции в строительные проекты здесь могут действительно предложить высокую доходность, достигающую 20-25%. Однако следует помнить, что такие вложения требуют определенного уровня подготовки и знаний.

Особенности строительного рынка

В отличие от крупных мегаполисов, где наблюдается масштабная застройка, в Германии проекты реализуются более локально и целенаправленно. Это может показаться недостатком, но, с другой стороны, именно такая модель создает спрос на уникальные предложения и позволяет избежать рыночного перенасыщения.

Риски инвестиций

Важно понимать, что инвестиции в строительство связаны с определенными рисками. Основными из них являются:

• Затягивание сроков: согласование работ с подрядчиками может потребовать значительного времени.
• Увеличение затрат: дополнительные расходы могут возникнуть на любом этапе строительства.

Поэтому, если вы хотите сделать это правильно, не стоит пренебрегать предварительным анализом проектов и взаимодействием с опытными партнерами, способными взять на себя часть забот.

Социальные проекты как альтернатива

Кроме того, следует отметить, что в Германии есть возможность участвовать в социальных проектах, которые являются более безопасными благодаря государственной поддержке и предварительным договорам с арендаторами. Это также создает возможность для более низкого порога входа, что делает капиталовложения более доступными.

Заключение

Во всем этом важно помнить, что инвестирование в строительство — это не только о числах и цифрах. Это забота о будущем, о создании условий для людей и стабильных доходах. Германский рынок предлагает решения, которые могут стать не только финансовыми, но и социальными вложениями, создавая настоящую ценность.

В заключение, не стесняйтесь задать вопрос, если вы чувствуете интерес в этой области. Буду рад помочь вам с поиском оптимальных возможностей для инвестиций. Ваши финансовые решения сегодня могут стать основой вашего успеха завтра — особенно если они подкреплены глубокими знаниями и грамотным подходом.