Строгие законы проверки в США не остановят террористов от использ. криптовалюты

Недавние отчеты о доступе палестинских террористических групп к криптоактивам указывают на продолжающуюся проблему: террористические организации продолжают использовать слабые места в финансовой системе для привлечения, скрытия и распределения средств. Существуют множественные пробелы, как среди традиционных финансовых участников, так и некоторых криптоплатформ, которые неэффективно соблюдают ясные законодательные требования, которые должны защищать их услуги от членов террористических сетей. Важно отметить, что криптокомпании в США регулируются и были таковыми с 2013 года. Биржи и другие финансовые посредники являются бизнесами по предоставлению услуг денежных средств в соответствии с требованиями Закона о банковской тайне, и им уже требуется регистрироваться в FinCEN и сообщать о любой подозрительной, потенциально преступной деятельности. Американские биржи проводят проверку AML/KYC и проверяют всех потенциальных клиентов на наличие санкций. Это делает США более безопасными. В этом случае другие страны могут учиться у США.

Недавнее предложение более чем 100 законодателей, в том числе сенаторов Элизабет Уоррен (Д-Массачусетс) и Роджера Маршалла (Р-Канзас), ничего не делает для решения проблемы, где происходят большинство криптосвязанных преступлений - за рубежом и нерегулируемыми участниками. Они предлагают правила KYC, сравнимые с предложением требовать от производителей копировальных аппаратов проверять всех пользователей их копировальных машин. Авторы, к сожалению, не понимают, что основная технология блокчейна на самом деле делает транзакции общедоступными, обеспечивая следовую виртуальную бумажную дорожку для выявления оперативных сотрудников террористов и их финансовых спонсоров. Существуют решения.

Еще в 2016 году я начал исследовать кампании террористического краудфандинга. Фактически, первую кампанию, которую я отслеживал, организовала палестинская боевая сеть с целью собрать средства для покупки ракет и другого оружия. Кампания продолжалась несколько недель и собрала немного более 500 долларов в Bitcoin. В последующие годы различные террористические группы, включая ХАМАС, стали более знакомыми и усовершенствовали свои навыки в области крипты. Однако не ясно, что публичный краудфандинг стал самым надежным способом сбора средств.

Краудфандинг рискован для тех, кто осмеливается отправлять деньги террористической группе. Фактически, ранее в этом году боевое крыло ХАМАС объявило, что приостанавливает свою кампанию по сбору Bitcoin, потому что финансовая сеть столкнулась с множеством сбоев. Оказалось, что публичный сбор крипты позволил правоохранительным органам легко отследить пожертвования и преследовать сторонников ХАМАС и их финансовую структуру.

Учитывая эту реальность, как ХАМАС и связанные с ним палестинские террористические группы смогли получить десятки миллионов в крипте? Большинство недавних отчетов о финансировании ХАМАСа с использованием крипты основаны на информации из израильских документов о конфискации - юридических записях о счетах, связанных с преступной деятельностью, которые были заблокированы или конфискованы. Вряд ли миллионы долларов криптосредств на этих счетах поступили от прямых публичных пожертвований. Более правдоподобно, что эти средства представляют собой накопления из различных финансовых активностей и источников террористов, которые были конвертированы в крипту. В этих цифровых кошельках также могли быть включены местные финансовые посредники, обслуживающие ХАМАС, а также нейтральные клиенты. (Такие бизнесы все равно считаются фасилитаторами террористов и их счета могут быть конфискованы, даже если включают средства, связанные с нон-террористическими клиентами.)

Во многих дискуссиях о том, как ХАМАС использует крипту, не учитывается масштаб его финансовой операции. Финансовые потоки ХАМАСа точно определяются и трудно проверяются, но группа полагается на финансирование из Ирана, возможно, на десятки миллионов долларов ежегодно, а также на зарубежные пожертвования из стран Персидского залива, в частности. Средства также поступают из налогообложения и тарифов, контрабанды наличности, различных денежно-обменных бизнесов и фронтовых компаний. Сотрудники по противодействию финансированию терроризма нападают на эту смесь финансирования, нацеливаясь на фасилитирующие институты. Например, в прошлом году Министерство финансов США наложило санкции на финансовых должностных лиц ХАМАСа, управляющих Офисом инвестиций ХАМАСа, который управляет портфелем глобальных компаний - строительных, недвижимостью и горнодобывающих фирм, с активами более 500 миллионов долларов от операций в Судане, Турции, Саудовской Аравии, Алжире и Объединенных Арабских Эмиратах. Пакет санкций нацеливается на активы ключевых лиц, которые обеспечивают ХАМАСу заработок и перемещение денег.

Хотя роль крипты для ХАМАСа, скорее всего, является небольшой частью его бюджета, Министерство финансов должно применить аналогичную, четкую стратегию для пресечения доступа ХАМАСа к криптоаккаунтам. США должны нацеливаться на любой бизнес или организацию, которые продолжают позволять сети ХАМАСа покупать, получать и отправлять крипту. Международное сообщество разработало стандарты для законного функционирования бизнесов по обмену криптовалюты, чтобы предотвратить отмывание денег и использование террористами. Некоторые компании, базирующиеся в странах или регионах, которые не соблюдают эти стандарты, предлагают ХАМАСу способы обхода санкций и получения крипты. Министерство финансов должно рассмотреть возможность наложения санкций на такие ненадлежащие бизнесы по обмену криптовалютой, а правительство США должно предпринять конкретные шаги для обеспечения развития бизнесов по обмену криптовалютой на территории США, где регуляторная база лучше.

США не нуждаются в новом законодательстве или инструментах принудительного исполнения, чтобы заняться криптосчетами ХАМАСа. Вопросы финансирования терроризма всегда являются игрой в кошки-мышки. Тем, кто стремится остановить ХАМАС, придется быть такими же ловкими и творческими, как и противник, используя уже имеющиеся инструменты для выявления и нарушения его финансовой сети.