ОАЭ вводит новые требования по отчетности о сделках с недвижимостью.

ОАЭ ужесточает правила инвестирования в недвижимость; брокеры обязаны сообщать о наличных сделках на сумму 55 000 дирхам и выше. Эмираты представляют новые требования для отчетности по сделкам как часть усиления регуляторной системы.

ОАЭ ужесточили правила инвестирования в недвижимость и потребовали от агентов по недвижимости, брокеров и юридических фирм сообщать о наличных сделках на сумму 55 000 дирхам и выше Финансовой разведывательной службе ОАЭ. Правительство объявило о новых требованиях для определенных сделок с недвижимостью для укрепления регуляторной системы в борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, эксперты отметили, что последний шаг правительства может привести к временному замедлению в секторе недвижимости, который привлек более 150 миллиардов дирхамов инвестиций в первом полугодии 2022 года. Ожидается, что недвижимые операции генерируют примерно 5,5% от общего объема ВВП ОАЭ ежегодно.

Министерство экономики (МЭ) и Министерство юстиции (МЮ) разработали новые критерии для сделок с недвижимостью в партнерстве с Финансовой разведывательной службой ОАЭ (ФРС). В понедельник в заявлении два министерства заявили, что все агенты по недвижимости, брокеры и юридические фирмы обязаны представлять отчеты ФРС о сделках купли-продажи недвижимости единоличным или множественным наличным платежам на сумму 55 000 дирхам и выше, платежам, включающим использование виртуальных активов, и платежам, средства для проведения которых получены от виртуального актива. Правила применяются к физическим и юридическим лицам, согласно заявлению. Решение было принято после нескольких встреч и обсуждений между МЭ, МЮ, ФРС и другими компетентными органами ОАЭ, включая Исполнительный офис по борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма (АМЛ/ФТ). ОАЭ является одной из первых стран, которые внедрили такой механизм для сделок с недвижимостью, включающих виртуальные активы, что является последним примером устойчивого и развивающегося подхода ОАЭ в глобальной борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма.

Абдулла Бин Тоук Аль Марри, министр экономики, заявил, что сектор недвижимости является одним из ключевых секторов для инвестиций и важным столпом развития экономики страны. Поэтому, по его словам, ОАЭ стремится принимать процедуры и регулирования, которые способствуют здоровым финансовым практикам в секторе в соответствии с высочайшими международными стандартами.

Борьба с отмыванием денег Абдулла Султан бин Аввад Аль Нуайми, министр юстиции, заявил, что введение правил отчетности для определенных сделок в секторе недвижимости является еще одним примером того, как ОАЭ координирует свои действия с правительством и частным сектором для укрепления национальной системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. "Сотрудничая близко друг с другом, чтобы обеспечить четкую регулятивную структуру и эффективные инструменты отчетности, ОАЭ может быстро принять меры для защиты экономики от известных и новых рисков", - сказал он.

Али Файсал Ба’Алави, руководитель ФРС ОАЭ, заявил, что эти новые меры повысят качество финансовой разведки, доступной ФРС, и будут использоваться для выявления подозрительного движения средств или инвестиций в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. "Эти требования дополнительно укрепляют стабильность и надежность сектора недвижимости ОАЭ и обеспечивают всем заинтересованным сторонам большую прозрачность в секторе, который является ключевым вкладчиком в экономику ОАЭ", - сказал он.

Шаг в правильном направлении, по мнению Саад Маниара, старшего партнера Crowe, недвижимость является одним из ключевых факторов экономического роста, и последний шаг может привести к временному замедлению, что является необходимостью для контроля инфляции. В то же время, он сказал, что новое правило поможет бороться с злоупотреблениями и обеспечит долгосрочный устойчивый рост. "С таким шагом ОАЭ повышает уровень регуляторного соблюдения, и это шаг в правильном направлении для укрепления стабильности финансовой системы", - сказал Маниар Khaleej Times в понедельник.

Атик Мунши, управляющий партнер FinExpertiza UAE, сказал, что недвижимость является одним из немногих секторов, который поглощает большие суммы средств, и некоторая из этих сумм могут быть незаконными или отмытые. "Закрытие входов и выходов через правильное скрининг и документацию - это способ гарантировать, что только чистые деньги используются в этих сделках с недвижимостью. ОАЭ правительство очень умно вовлекло и возложило ответственность на некоторые фирмы, связанные с недвижимостью, такие как брокеры и юридические фирмы, чтобы создать косвенную цепь отчетности в качестве сигнала экстренного предупреждения", - сказал Мунши Khaleej Times в понедельник. "Эта методика соблюдения укрепит не только качество отчетности, но также значительно усилит репутацию ОАЭ в качестве юрисдикции, у которой нет нулевой терпимости к отмыванию денег. Наличные и цифровые деньги - несколько инструментов, обычно используемых для такого отмывания, и ожидается, что эти правила урежут их незаконный вход", - сказал он.