Глобальные инвестиции и цифровизация: новый подход к планированию наследства для экспатов

Экономики стран Персидского залива (GCC) гордятся экономическими политиками, которые способствуют долгосрочному планированию наследия. Это процесс защиты, управления и распределения богатства человека в контексте наследования и преемственности, обычно включает тщательное планирование и налогово-эффективную структуризацию активов, максимизацию наследственной стоимости и обеспечение финансовых интересов наследников/наследодателей.

Для экспатов, помимо налога на наследство и других рутинных формальностей, планирование наследия включает международные аспекты. Например, житель Дубая с активами в ОАЭ и стране постоянного проживания может столкнуться с дополнительными сложностями при планировании наследия. В таком случае экспаты должны учитывать свои планы на пенсию, сравнительный анализ применимых налогов, предпочтения наследников и другие социально-политические и экономические аспекты.

Если наследие в основном состоит из банковских счетов и нематериальных активов, таких как акции, то распределение становится относительно легким по сравнению с портфелем, включающим недвижимость. К счастью, растущая связанность в глобализированном мире упрощает планирование наследия. Сегодня жители стран Персидского залива, особенно лица с высоким уровнем дохода и семейные офисы, независимо от национальности, диверсифицируют свои портфели, получая стратегическую экспозицию на различных финансовых рынках и классах активов. В дополнение к налогово-эффективному и безпроблемному передаче богатства, такие международные стратегии помогают максимизировать доходы и быть в соответствии с постоянно развивающейся финансовой индустрией.

Увеличение цифровизации, развитие альтернативных классов активов и повышенное осознание планирования наследия во всех доходных группах заставило финансовых советников считать, что настал подходящий момент для начала обсуждения. Рациональность заключается в том, что лучшее время для инвестиций было 10 лет назад, а следующее лучшее время - сейчас. Экспаты, особенно лица с высоким уровнем дохода и семейные офисы, у которых активы и наследники разбросаны по всему миру, могут получить огромную пользу от доверительных фондов.

К тому же, страны Персидского залива продолжают укреплять свои финансовые рынки с помощью реформ, дружественных к экспатам и инвесторам. Инициативы, поощряющие принятие финтеха и недавнее создание Дубайского центра семейных бизнесов правительством ОАЭ, служат хорошим примером. Однако в последние годы произошло много сложных изменений в том, как относятся к доверительным фондам в разных странах.

Влияние цифровизации на планирование наследия экспатов остается значительным, а будущее обещает еще больше. Все большее принятие цифровой документации помогло упростить планирование наследия, уменьшив ручные процессы и бумажную работу. В ОАЭ стратегия Emirates Blockchain способствует переходу к бесбумажным административным процессам, обеспечивая непреложность, большую прозрачность и доступность в системе. Это также может повлиять на собственность, передачу и наследование активов. Параллельно цифровизации традиционных классов активов, таких как недвижимость (токенизация) и золото (цифровое золото), создали альтернативные возможности для инвестиций в рамках стратегий долгосрочного планирования наследия.

В целом, цифровизация увеличила доступ к мировым финансовым рынкам. Человек может инвестировать в различные классы активов по всему миру и управлять всем портфелем виртуально, используя мобильные устройства в удобстве своего дома - привлекательное предложение для экспатов.

Многие инвесторы приобрели оффшорные высокоценные страховки жизни и поместили их в непререкаемые доверительные фонды страхования жизни (ILIT) в рамках своего планирования наследия и наследия. Как блокчейн может революционизировать планирование наследия? Блокчейн, являясь неподвластным изменениям реестром, может облегчить умные и самовыполняющиеся контракты, в которых данные, связанные с идентификацией, собственностью и передачей, могут быть зарегистрированы без возможности ошибок и несоответствий в будущем. Таким образом, блокчейн может заменить пробатный процесс и значительно сократить юридические проблемы. Поскольку правительства, особенно в странах Персидского залива, становятся более открытыми к блокчейну, он может быть институционализирован в финансовой отрасли в ближайшее время. И поскольку блокчейн является децентрализованной средой без географических или административных барьеров, его польза для экспатов и международного планирования наследия огромна.