‘Дубай разблокирован’: Застройщики раскрывают строгие процессы продажи недвижимости - Новости | Khaleej Times

Недавно Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) значительно ужесточили правила инвестиционной деятельности в недвижимости, обязав агентов по недвижимости, брокеров и юридические фирмы сообщать о наличных транзакциях, сумма которых составляет 55 000 дирхамов и более. В среду, 16 мая 2024 года, застройщики в Дубае заявили, что они придерживаются "суровых" протоколов для исключения неоправданных денежных потоков в свои проекты. Меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) внедрены для всех инвесторов, приобретающих недвижимость в эмиратах.

Разработчики поведали газете Khaleej Times, что они осуществляют проверку покупателей недвижимости не только из-за строгого соблюдения законов в ОАЭ, но и в собственных интересах, чтобы гарантировать, что все инвесторы могут законно осуществлять свои вложения. Как сообщалось в Khaleej Times в августе 2022 года, ОАЭ строго контролировали инвестиции в недвижимость и потребовали от агентов, брокеров и юридических компаний сообщать о наличных сделках на сумму 55 000 дирхамов и выше в Финансовую разведку ОАЭ.

Согласно сообщениям, опубликованным во вторник, ОАЭ якобы стали безопасным убежищем для некоторых самых разыскиваемых преступников в мире, что, как утверждается, обусловлено анонимностью, которую предоставляет сектор недвижимости. Однако официальные источники ОАЭ опровергли эту информацию в среду.

Имран Фарук, CEO компании Samana Developers, подтвердил, что ОАЭ имеют хорошо регулируемый рынок недвижимости и полностью соответствуют международным стандартам в области ПОД и ФТ. "У нас внедрена система соблюдения ПОД, и каждый клиент проходит проверку перед тем, как быть принят на борт. Наличная оплата ограничена 55 000 дирхамами за каждую сделку. Мы используем специализированное программное обеспечение для контроля и соблюдения требований ПОД/ФТ. Это программное обеспечение полностью соответствует стандартам ФАТФ и разработано с учетом Национальной оценки рисков и регуляторных требований ОАЭ, включая модули, основанные на международных лучших практиках. У него есть все необходимые функции для управления обязательствами по соблюдению ПОД/ФТ," - отметил Фарук.

В феврале 2024 года ОАЭ получили похвалу от руководящего органа ФАТФ за снятие с серого списка, что способствует укреплению международного имиджа страны. Фархад Азизи, CEO Azizi Developments, добавил, что в начале процесса, "когда покупатель подписывает предложение о покупке, ему необходимо предоставить все свои документы, в том числе копии паспорта и, если применимо, удостоверения личности Эмиратов. Мы тщательно проверяем личные данные покупателя и информацию о его источниках финансирования, а также оплату за депозит."

Азизи подчеркнул, что легитимность средств должна быть тщательно подтверждена. "Платеж должен быть очищен через одно из финансовых учреждений ОАЭ, прежде чем мы его примем.

Мадхав Дар, соучредитель и операционный директор ZāZEN Properties, подчеркнул, что они не пренебрегают проверкой покупателей и обеспечивают проведение должной проверки на соответствие ПОД перед тем, как они начнут заключение сделки. Это очень важно, чтобы защитить бизнес от потенциального участия в незаконной деятельности.

Разработчики в ОАЭ принимают множество форм оплаты, включая наличные и криптовалюты. "Тем не менее, эти средства должны быть переведены на условные счета соответствующих проектов, которые покупатели могут открывать только через финансовые учреждения в ОАЭ, которые будут проводить свою проверку," - пояснил Тизян Х. Г. Рааб, руководитель PR и коммуникаций в офисе CEO Azizi Developments. Он добавил, что нет предела для покупки недвижимости наличными или криптовалютой, "при условии, что средства легитимны и принимаются соответствующими финансовыми учреждениями."

Рааб акцентировал внимание на том, что их деятельность осуществляется под контролем компетентных организаций, таких как Департамент земельных ресурсов Дубая и Центральный банк ОАЭ, все из которых обеспечивают прозрачность источников финансирования. Мадхав Дар указал, что они принимают не более 10 000 долларов наличными в качестве первоначального взноса за конкретную единицу. "Тем не менее, даже этот депозит теперь чаще всего запрашивают в виде чека или банковского перевода, так как это проще и эффективнее. Мы следим за развитием криптовалют, чтобы лучше понять риски, и вряд ли разрешим их использование, пока не будет больше регулирования или руководящих принципов в области недвижимости," - заметил он.

Имран Фарук добавил, что большинство инвесторов в проекты Samana предпочитают сделки за наличные. "Криптовалюты предлагают удобство оплаты и вполне приемлемы в Samana Developer. Чтобы контролировать и соблюдать правила, мы установили лимит в 55 000 дирхамов за сделку," - сказал он, добавив, что частный застройщик устанавливает внутренний лимит на покупку двух этажей для одного покупателя, только если он внесет 30% от суммы первой взноса. Кроме того, Samana предлагает не более одного этажа или 10 единиц на одного клиента в рамках обычных депозитов, чтобы минимизировать финансовые риски в случае, если клиент не выполнит свои обязательства по оплате.