Зарубежная недвижимость
Посты
Жилая или коммерческая недвижимость: что выбрать для инвестиций?

Жилая или коммерческая недвижимость: что выбрать для инвестиций?

Жилая или коммерческая недвижимость: что выбрать для инвестиций?
  • Куда инвестировать: в жилую или коммерческую недвижимость?
  • Почему инвестиции в недвижимость в Европе становятся всё более привлекательными?

Инвестиции в недвижимость: жилая или коммерческая?

Инвесторы постоянно анализируют, какая недвижимость будет наиболее подходящей для вложений: жилая или коммерческая. Хотя однозначного ответа на данный вопрос не существует, эксперты чаще всего утверждают, что коммерческая недвижимостьявляется более привлекательным вариантом для инвестиций.

Что такое коммерческая недвижимость?

Коммерческая недвижимость включает в себя довольно разнообразные объекты, такие как:

  • офисные здания,
  • торговые площади,
  • производственные предприятия,
  • автостоянки.

Сравнение подходов к инвестированию

Принципы вложения средств как в жилую, так и в коммерческую недвижимость имеют много общего: инвестор приобретает объект, а затем сдает его в аренду, обеспечивая себе стабильный доход. Однако между ними есть важные различия.

Риски и сроки аренды

Коммерческая недвижимость, как правило, считается менее рискованной для инвестирования. Долгосрочные аренды в этой сфере часто заключаются на срок от двух до двадцати лет. Это придаёт инвестору уверенность в регулярном поступлении дохода.

Например, в некоторых странах стандартный договор аренды для супермаркетов может достигать пятнадцати лет и подразумевать возможность продления. При этом арендные платежи поступают регулярно и не зависят от экономической ситуации вокруг самого торгового объекта.

Жилая недвижимость и её риски

В отличие от этого, жилье зачастую сдается на более короткие сроки, что может привести к риску потери дохода в случае, если арендатор окажется недобросовестным. Кроме того, в различных странах, например, в Германии, законодательство защищает права арендаторов на более высоком уровне.

В результате, если арендатор теряет работу или сталкивается с финансовыми трудностями, собственник жилого помещения оказывается в затруднительном положении и не может просто выселить жильца.

Преимущества коммерческих арендаторов

Арендаторы коммерческой недвижимости, как правило, имеют более стабильное финансовое положение по сравнению с арендаторами жилого фонда. Кроме того, бизнесмены несут ответственность за оплату аренды, используя свои активы, что делает их более надежными клиентами.

Арендаторы торговых площадей заинтересованы в поддержании порядка и привлекательности помещений для клиентов. В то время как арендаторы жилья зачастую относятся к арендуемому имуществу с меньшей осторожностью и заботой.

Перспективы доходности коммерческой недвижимости

Коммерческая недвижимостьможет приносить доходность, которая в 1,5–3 раза выше, чем рентный доход от жилых объектов. Например, в Софии, столице Болгарии, офисные и торговые площади могут давать в два раза большую прибыль в процентном соотношении по сравнению с квартирами.

В разных государствах разница в доходности может быть весьма значительной и также в пользу коммерческого сектора. Таким образом, выбор инвестиций в коммерческую недвижимость зачастую оказывается более разумным решением для инвесторов, которые стремятся к увеличению своего капитала и снижению потенциальных рисков при вложениях.

Инвестиции в недвижимость в Европе

В последние годы наблюдается постоянный интерес к вложениям в недвижимость, особенно в центральных районах европейских столиц. На основе данных, предоставленных аналитическими агентствами, такими как CBRE и Global Property Guide, можно выделить несколько ключевых аспектов доходности различных видов недвижимости в разных странах.

Доходность недвижимости в столичных городах

К примеру, в Софии, Болгария, коммерческая недвижимость демонстрирует доходность в 9,35% в год, в то время как жилая недвижимость приносит 9,00%, а офисные помещения — лишь 4,19%. В Будапеште, Венгрия, этот показатель несколько ниже, составляя 7,25% для коммерческого сектора и 7,00% для жилого.

В Праге, Чехия, следующие данные доходности равны 6,50% и 6,25% соответственно, тогда как в Риме, Италия, эти цифры составляют 5,80% и 5,50%.

Результаты в других городах

Примечательно, что такие города, как Мадрид, Испания, и Хельсинки, Финляндия, также показывают неплохие результаты: 5,75% в Мадриде и 5,40% в Хельсинки для коммерческого жилья. Однако в Вене, Австрия, и Берлине, Германия, доходность снижается до 5,20% и 5,10%. Лондон и Париж завершают этот список с доходностью коммерческой недвижимости5,00% и 4,50%.

Арендные ставки и регуляции

В отношении коммерческих объектов арендные ставки определяются рыночными условиями, что позволяет собственникам самостоятельно устанавливать цены на аренду.

Рекомендуемая недвижимость
Купить квартиру в Болгарии 30000€

Продажа квартиры в Святое Власе 32 474,00 $

2 спальни

77 м²

Купить квартиру в Испании 569114£

Продажа квартиры в Фуэнхироле 739 261,00 $

3 спальни

2 санузла

179 м²

Купить дом в Португалии 3250000€

Продажа дома в Лагуше 3 518 041,00 $

4 спальни

5 санузлов

290 м²

Купить квартиру в Португалии 1350000€

Продажа квартиры в Эшториле 1 461 340,00 $

3 спальни

4 санузла

222 м²

Купить квартиру в Болгарии 72240€

Продажа квартиры в Несебре 78 197,00 $

1 спальня

48 м²

Купить дом в Португалии 3750000€

Продажа дома в Фуншале 4 059 278,00 $

4 спальни

7 санузлов

735 м²

Однако важно учесть, что в ряде европейских стран, таких как Португалия, существуют строгие правила, которые ограничивают возможность владельцев повышать арендные ставки выше фиксированного уровня.

Финансовый анализ перед покупкой

Поэтому перед тем как инвестировать в недвижимость, крайне важно внимательно изучить финансовые аспекты этого актива, особенно если он уже используется для аренды. Исследование доходов, полученных в предыдущие годы, поможет лучше понять потенциальную доходность в будущем.

Преимущества коммерческой недвижимости

Одним из значительных достоинств коммерческой недвижимости является более низкая стоимость эксплуатации по сравнению с жилыми объектами. В большинстве случаев, когда бизнес-пространства сдаются в аренду, ответственные за эксплуатацию чаще берут на себя арендаторы, которые покрывают расходы на содержание, ремонт, страховку и налоги.

Управление активами

Кроме того, стоит обратить внимание на управление такими активами. Владельцу проще контролировать коммерческую недвижимость, такую как торговый центр с долгосрочными договорами аренды, чем несколько жилых объектов, расположенных в разных районах с краткосрочными договорами. В последнем случае собственникам зачастую необходимо тратить значительное время на поиск арендаторов.

Хотя возможно воспользоваться услугами управляющей компании, их услуги обычно стоят от 10% до 25% от арендных поступлений.

Популярные страны для инвестиций

Среди международных инвесторов популярностью пользуются страны как Великобритания, Германия и Швейцария, где можно обнаружить высокодоходные коммерческие активы. В последние годы все большее внимание привлекают развивающиеся рынки, такие как Бразилия, наряду с более традиционными рынками США и Китая.

Недостатки инвестиций в коммерческую недвижимость

Тем не менее, важно учитывать и некоторые недостатки, связанные с вложениями в коммерческую недвижимость. В ряде случаев такие объекты могут оказаться не столь прибыльными.

Например, очевидно, что местоположение недвижимости играет критическую роль. Наиболее рентабельными считаются объекты, находящиеся в центральных районах с хорошей транспортной доступностью и развитой инфраструктурой, так как эти факторы существенно влияют на рыночный спрос и, следовательно, на доходность аренды.

Жилая или коммерческая недвижимость: что выбрать для инвестиций?

Заключение

В заключение, я хотел бы подчеркнуть, что выбор между жилой и коммерческой недвижимостью для инвестиций зависит от множества факторов, включая индивидуальные обстоятельства и цели инвестора. Коммерческая недвижимость, безусловно, имеет свои преимущества, такие как более долгосрочные арендные контракты, высокая доходность и меньшие затраты на содержание. Ведь когда арендатор отвечает за многие операционные расходы, чистый рентный доход оказывается значительно выше, чем в случае с жилыми объектами.

Однако не стоит забывать, что успешные инвестиции в коммерческую недвижимость требуют тщательного анализа рынка и недвижимости. Важно учитывать местоположение, рыночные условия и потенциальные риски, связанные с изменением экономической ситуации. Также необходимо помнить о том, что не все коммерческие объекты будут приносить стабильный доход, и особенно важно тщательно изучить историю доходов и расходы на содержание.

Основные преимущества коммерческой недвижимости

  • Долгосрочные арендные контракты
  • Высокая доходность
  • Меньшие затраты на содержание

Наконец, стоит отметить, что решение об инвестициях в коммерческую недвижимость следует принимать с учетом долгосрочной стратегии и понимания рынка. Инвесторы должны быть готовы адаптироваться к изменениям, которые могут повлиять на их вложения. Тем не менее, для тех, кто может взять на себя эти обязательства и готов к активному управлению своим капиталом, коммерческая недвижимость может стать отличной возможностью для получения стабильного и достойного дохода. Я надеюсь, что данная информация была полезной и помогла вам лучше понять, какие особенности стоит учитывать при выборе между жилой и коммерческой недвижимостью.

Комментарий

Подпишитесь на новостную рассылку от Hatamatata.ru!

Я соглашаюсь с правилами обработки персональных данных и конфиденциальности Hatamatata