Долевое владение: выгодный способ покупки недвижимости за границей?

Краткая информация о концепции долевого владения недвижимостью за пределами родины предоставляет возможностям потенциальных инвесторов новые горизонты. Этот подход, известный как долевое владение (или fractional ownership), заключается в том, что несколько инвесторов становятся совладелецами одной или нескольких единиц недвижимости. Ключевым моментом данной схемы является то, что все операции по управлению и обслуживанию объектов производятся специализированной управляющей компанией. Удовлетворительная привлекательность такой модели также скрывает определенные риски, которые могут быть снижены при помощи хорошо продуманных инвестиционных стратегий.

Разнообразие предложений

Институты или инвестиционные фонды, предлагающие долевое владение объектами недвижимости, как правило, имеют в своем каталоге большое разнообразие вариантов. Это могут быть как роскошные виллы на красочных берегах Карибского моря, так и стильные квартиры в центральных районах европейских городов. В Соединенных Штатах такая модель наиболее распространена для объектов, расположенных в живописных горных зонах или у берегов океана, что делает ее особенно популярной среди различных групп инвесторов.

Основные достоинства долевого владения

• Возможность проводить до месяца в году на шикарном курорте;
• Доступность для людей с ограниченными финансовыми возможностями;
• Низкие начальные вложения от 250 тысяч евро;
• Возможность извлечения прибыли от продажи объектов на фоне роста рыночной стоимости;
• Совместное деление финансовых расходов на налоги и содержание.

Кроме того, участники этого процесса могут делить финансовые расходы на налоги и текущее содержание, что является заметным преимуществом. Доверив все управленческие функции профессиональным компаниям, владельцы освобождаются от множества забот, которые в противном случае могут возникнуть при управлении недвижимостью.

История развития системы

Истоки данной системы восходят к 1990-м годам, когда некоторые бизнесмены начали совместно владеть яхтами и частными самолетами. Со временем такая модель была адаптирована для рынка недвижимости. На сегодняшний день долевое владение стало крайне популярным среди среднестатистических инвесторов, ведь доход от традиционных сберегательных счетов зачастую не удовлетворяет ожидания, в то время как вложения в ликвидную недвижимость могут дать стабильный доход при последующей реализации.

Отличие от таймшера

Следует отметить, что долевое владение принципиально отличается от концепции таймшера. В первом случае право собственности полностью остается за инвесторами, и прибыль от дальнейшей продажи делится в соответствии с количеством долей. Обычно такие объекты перепродаются в пределах семи-десяти лет. При приобретении долевого владения недвижимостью, связанной с сетью роскошных отелей, инвестор часто получает дополнительные привилегии, например, доступ к курортам в различных странах.

Заключение

Таким образом, привлекательность долевого владения недвижимостью очевидна, особенно для тех инвесторов, которые ищут альтернативные способы вложения средств и стремятся воспользоваться ростом цен на рынке недвижимости. Эта форма партнерства не только помогает снизить возможные риски, но и открывает новые возможности для отдыха и получения дохода от владения качественными объектами недвижимости.

Популярные направления для покупки недвижимости в Европе

В европейских странах покупатели, как правило, отдают предпочтение недвижимости в крупных городах, таких как Берлин, Париж и Милан, либо выбирают виллы на теплом побережье Франции и Испании. Данный выбор в значительной степени обусловлен удобной транспортной доступностью и развитой инфраструктурой, которая создает комфортные условия для проживания и отдыха.

Долевое владение в Северной Америке

В свою очередь, на территории Северной Америки объекты, предлагающие долевое владение, зачастую принадлежат известным международным брендам отелей, таким как Four Seasons или Ritz-Carlton. Этот подход дает возможность владельцам ресурсов наслаждаться отдыхом на курортах этих сетей, охватывающих различные страны, например, можно провести часть отпуска в Майами, а другую — отдохнуть на Карибах.

Этапы покупки недвижимости по схеме долевого владения

Для приобретения недвижимости по схеме долевого участия важно следовать определенным шагам:

• Составление финансового плана и определение источников финансирования.
• Исследование фондов и их предложений.
• Обращение к юристу для проведения юридической проверки (due diligence).
• Проверка договора на наличие всех важных условий.

Разработка финансового плана

Прежде всего, стоит продумать свой финансовый план и определить источники возможного финансирования. Следует помнить, что получение кредита в Соединенных Штатах, как правило, происходит быстрее и проще в сравнении с Европой.

Исследование фондов

Далее рекомендуется провести тщательное исследование фондов и их предложений. На этом этапе важно ознакомиться с репутацией фонда, условиями его деятельности и доступными объектами, а также выяснить детали инвестиционных программ, включая данные о доходах, затратах на содержание и налогообложении.

Юридическая проверка

С целью снижения риска желательно обратиться к юристу, который поможет в процессе юридической проверки (due diligence). Это обеспечит уверенность в том, что на объект недвижимости нет никаких обременений, и что существует разрешение на последующую продажу доли, если это станет необходимым.

Проверка договора

Далее потребуется тщательно проверить договор, чтобы удостовериться, что все важные аспекты, такие как налоги, страхование, содержание имущества и порядок возмещения убытков в случае повреждений, четко описаны.

Рост стоимости недвижимости

В течение семи лет стоимость активов в сфере недвижимости может возрасти примерно на 15% при условии, что ежегодный рост составит не менее 2%. Когда инвестор завершит продажу своей доли, его доход составит 287,5 тысячи евро, что означает его прибыль в размере 37,5 тысячи евро. При этом расходы на отдых в среднем будут составлять около 8,4 тысячи евро за год, если учитывать, что одна неделя отдыха обходится в 300 евро на человека, а продолжительность отпуска составляет примерно 28 дней.

Таким образом, в течение семи лет общая сумма затрат на отдых составит примерно 58,8 тысячи евро, если придерживаться более осторожного подхода в прогнозировании.

Динамика цен на элитную недвижимость

По информации компании Knight Frank, в 2015 году элитное жилье демонстрировало средний рост цен на уровне 3%. Однако при покупке недвижимости в совместном владении также важно учитывать потенциальные риски.

Как и в любой другой сфере недвижимости, приобретение долевой собственности сопряжено с определенными угрозами, и их следует внимательно изучить перед выбором конкретного объекта и его расположения, чтобы сформировать максимально выгодную инвестиционную стратегию.

Риски покупки долевой собственности

Существует ряд рисков, связанных с приобретением долевого жилья:

• Риск потери инвестиций: Падение цен на рынке или финансовые нестабильности могут отрицательно сказаться на спросе и, как следствие, на стоимости объектов. Одним из методов решения данной проблемы может стать отсрочка продажи своей доли до тех пор, пока рыночная ситуация не улучшится.
• Трудности в реализации доли: Схема совместного владения может быть не очень популярна, и спрос на такие доли может быть лимитирован. В некоторых случаях могут возникнуть ограничения, которые не позволят продать долю, кроме как другому владельцу. В условиях подобной ситуации стоит интенсивно искать покупателей и предлагать скидки, чтобы успеть продать свою долю до окончания договора.
• Отсутствие финансирования: Кредиты для приобретения долевой недвижимости предоставляются реже по сравнению с обычной ипотекой. В США получить кредит под залог уже имеющегося жилья проще, однако в европейских странах потребуется, чтобы фонд имел налаженные связи с финансовыми учреждениями.

Факторы, влияющие на инвестиции

Кроме финансовых рисков, имеется множество факторов, способных оказать влияние на вложения в долевую собственность. К примеру, организация отпуска в наиболее загруженные сезоны, такие как летние каникулы, может быть значительно сложнее, чем в спокойное время года.

Владельцы также иногда забывают, что они являются не полноправными владельцами объекта, а лишь его совладельцами, что ограничивает их возможности в плане перепланировки, оформления и ремонта жилья.

Перспективы рынка долевой собственности

На данный момент интерес к долевой собственности значительно возрос. Компании и фонды, занимающиеся продажей подобных объектов недвижимости, активно развиваются, внедряя новые стратегии с целью повышения доходности от инвестиций. Это свидетельствует о том, что сегмент совместной собственности обладает хорошими перспективами на будущее.

Исследование новых подходов и методов ведения бизнеса поспособствует привлечению большего числа инвесторов и сделает долевую собственность более доступной и привлекательной для широкой аудитории.

Заключение

В заключение, хочу отметить, что долевое владение недвижимостью за рубежом представляет собой привлекательную возможность для инвесторов, стремящихся получить доступ к высококачественным объектам, не выходя за рамки своего бюджета.

Эта схема позволяет совместить личные выгоды — например, возможность проводить время на элитных курортах — с инвестиционной составляющей, обеспечивая потенциальный доход от прироста стоимости объектов в будущем. Тем не менее, как и в любом инвестиционном процессе, необходима тщательная подготовка и анализ рисков.

Преимущества долевого владения

• Возможность пользоваться элитной недвижимостью без крупных затрат.
• Доступ к разнообразным объектам по всему миру.
• Снятие забот о содержании отелей профессиональными управляющими компаниями.

Содержать и обслуживать недвижимость может быть сложно и дорого, но с помощью профессиональных управляющих компаний этот вопрос снимается с плеч собственников, позволяя им сосредоточиться на получении удовольствия от своего вклада. Особенный интерес представляет отличие долевого владения от таймшера: полное право собственности, которое остается за инвесторами, делает участие в этой схеме более привлекательным и доходным.

Разнообразие объектов

Учитывая разнообразие объектов, доступных для долевого владения — от роскошных вилл в южной Европе до стильных апартаментов в крупных городах — каждый может найти для себя идеальный вариант. Подобное владение становится особенно актуальным в контексте роста интереса к заграничной недвижимости, когда традиционные и надежные способы инвестирования, такие как банковские вклады, порой не приносят достаточной прибыли.

Ключевые шаги к успешному инвестированию

Хочу напомнить, что правильный выбор управляющей компании и тщательная проверка всех необходимых документов — это ключевые шаги к успешному инвестированию в долевое владение. Комплексный подход, включающий источники финансирования и юридическую проверку, станет залогом вашей уверенности в завтрашнем дне.

В конечном итоге, долевое владение — это не только финансовая инвестиция, но и возможность наслаждаться жизнью на прекрасных курортах, заставляя нашу жизнь быть более насыщенной и яркой.