Завещания по английскому праву могут обойти французские принудительные доли — что это значит для владельцев жилья

Что изменилось и почему это важно для вашей французской недвижимости

Французская недвижимость снова в центре юридической путаницы: государство направило в Европейскую комиссию разъяснения по закону 2021 года о принудительном наследовании и применении иностранного права к завещаниям. Эти разъяснения существенно сужают сферу применения правил 2021 года и открывают дорогу для того, чтобы завещания, составленные по законам Англии и ряда других юрисдикций, не подпадали под французскую систему обязательных долей — réserve héréditaire.

В первой половине текста мы кратко объясним, что именно подтвердили власти, а затем подробно разберём последствия для нерезидентов, владельцев второго жилья во Франции, а также для тех, кто имеет двойное гражданство. Мы также дадим практические рекомендации для собственников и инвесторов.

Ключевой тезис: разъяснения означают, что французские нота́ры в большинстве случаев не будут автоматически запрашивать у детей, лишённых доли по французскому праву, компенсацию с части французского имущества, если в выбранном иностранном праве есть хоть какой‑то механизм защиты детей от полного лишения наследства.

Что именно сказало правительство Франции

Министерство юстиции направило в Европейскую комиссию письмо, где подчеркнуло следующее:

• Закон 2021 года применяется только в том случае, если выбранное иностранное право не содержит механизмов защиты детей от полного лишения наследства.
• Эти механизмы не обязаны совпадать с французской обязательной долей («réserve héréditaire»). Достаточно наличия иной процедуры, позволяющей детям или иждивенцам обратиться в суд за компенсацией.
• В примере власти прямо указали на «family provisions» английского и валлийского права как на такой защитный механизм.
• Франция сослалась на возможность использования статьи 35 Регламента ЕС о наследовании, чтобы сохранить принцип защиты детей в международных делах, однако при этом подчеркнула, что правило должно применяться лишь «исключительно».

Эти формулировки получили достаточную ясность для комиссии, чтобы предварительно закрыть ряд жалоб на французскую норму 2021 года, при условии что не появятся новые существенные аргументы от жалобщиков.

Какие правовые системы теперь, вероятно, освобождены от французских принудительных долей

После публикации разъяснений эксперты и исследовательские органы, такие как Cridon, указали, что многие юрисдикции имеют процедуры защиты детей, даже если они отличаются от французской модели. Это значит, что для владельцев недвижимости во Франции под управлением иностранного права риск применения французской «львиной доли» уменьшился.

Юрисдикции, прямо упомянутые или считающиеся попадающими под исключение:

• Англия и Уэльс — правила «family provisions» позволяют некоторым детям или иждивенцам требовать часть наследства в суде при необходимости.
• Шотландия — имеет особые наследственные права на движимое имущество; специалисты считают, что Шотландия включена.
• Северная Ирландия, Ирландия, Австралия, Новая Зеландия — все содержат положения, позволяющие претензии со стороны задетых наследников.
• Многие канадские провинции — имеют аналоги «dependents’ relief».

При этом остаётся неопределённость в отношении ряда штатов США, где отсутствуют прямые аналоги таких защитных механизмов. Там применимость французской нормы остаётся предметом правовой оценки.

Что это означает для нерезидентов и владельцев второй недвижимости во Франции

Большая часть практического интереса сосредоточена вокруг людей, которые владеют вторым жильём во Франции, живут за границей и чьи основное место жительства и завещание подпадают под иностранное право.

Напомню ключевое условие действия закона 2021 года: он применяется, если наследодатель или хотя бы один из его детей является гражданином ЕС. Это значит, что многие британские собственники второго жилья, чьи завещания составлены по английскому праву, теперь могут рассчитывать на то, что французские нотариусы не будут применять процедуру взыскания принудительной доли в отношении французской собственности, если английское право предоставляет какие‑либо защитные механизмы для детей.

Практические последствия:

• Владельцы недвижимости в Великобритании, у которых завещание составлено по английскому праву, скорее всего смогут избежать французской процедуры взыскания обязательной доли.
• Для граждан ЕС, проживающих за границей, риск применения французских правил сохраняется, если выбранное иностранное право не предлагает защиты детей.
• Владельцы с жильём во Франции, но без связей с юрисдикциями, упомянутыми выше, должны проверить ситуацию индивидуально.

Двойное гражданство и выбор применимого права

Регламент ЕС позволяет тестатору выбрать право любой страны, гражданином которой он является, чтобы регулировать своё наследство. Это даёт инструмент для планирования, но здесь есть нюансы:

• Для двойных граждан (например, британско‑французских) выбор английского права в завещании теперь выглядит безопаснее, при условии что английское право признаётся как имеющее защитные механизмы.
• Если в тексте завещания не указано конкретно, какая правовая система Великобритании применяется (например, «UK law»), нотариус или суд во Франции будет решать, какой конкретно системе отдать предпочтение — Англии и Уэльсу, Шотландии или Северной Ирландии.

Я бы рекомендовал однозначно указывать формулировку вроде: «je choisis la loi anglaise pour régir ma succession» — такой подход сокращает риск споров и неопределённостей.

Роль нотариусов и официальный бюллетень

Французские власти сообщили, что разъяснения будут опубликованы в ежемесячном бюллетене для нотариусов до конца месяца, а также обновлены на сайтах Service-Public и justice.fr. Это важно по ряду причин:

• Нотариусы получат инструкции, когда следует или не следует инициировать поиск детей для возможной компенсации с части французской недвижимости.
• Появится единообразие в практике оформления наследственных дел с иностранным элементом.

Cridon задал вопрос в своём комментарии: применима ли ещё статья 913, параграф 3, Code civil, если интерпретативная логика делает её практический объём «незначительным»? Мы считаем, что формально статья остаётся, но её практическое применение может сократиться.

Какие риски остаются — почему не стоит расслабляться

Несмотря на то, что разъяснения сокращают зону риска, полностью исключать проблемы нельзя. Основные источники неопределённости:

• Некоторые юрисдикции США не имеют явных механизмов защиты детей — здесь возможны споры о применимости французской нормы.
• Непоследовательность формулировок в завещаниях. Если вы укажете просто «UK law» или вообще не сделаете выбор, французский нотариус может по‑своему интерпретировать ближайшую связь.
• Правовые вызовы и судебная практика. Эксперты ожидают, что будет ряд тестовых дел, которые уточнят границы применения разъяснений.
• Ошибки в оформлении: неверные формулировки или отсутствие явного выбора права могут привести к тому, что нота́р вынужден будет применять французские процедуры.

Мы наблюдаем ситуацию, где формальное «письменное» право и фактическая практика могут расходиться. Поэтому без профессиональной юридической поддержки не обойтись.

Практические шаги для владельцев и инвесторов

Если у вас есть недвижимость во Франции или вы планируете её приобретение, стоит выполнить следующие действия:

• Связаться с вашим нотариусом или адвокатом по международному наследованию и выяснить, относится ли ваше дело к разъяснениям французского правительства.
• Если вы хотите применить право своей страны, внести в завещание чёткую формулировку о выборе права (например, «je choisis la loi anglaise pour régir ma succession»).
• Если у вас двойное гражданство, обсудить, какая система права выгоднее и безопаснее в контексте наследников и возможных исков.
• Оценить альтернативные инструменты передачи недвижимости во Франции:
  • договор покупки с условием «tontine»,
  • завещание во французской форме с предоставлением супругу/usufruit,
  • использование трастовых и корпоративных схем с учётом налоговых последствий (необходимо консультироваться отдельно).
• Если вы живёте в США или имеете связи с юрисдикциями без механизмов защиты детей, закажите экспертное заключение по применимому праву.

Мы настоятельно рекомендуем не откладывать проверку документов.