Способ отмывания денег в Черногории: инвестиции в недвижимость

Комитет Манивел Конвенции Совета Европы по борьбе с отмыванием денег предупредил о высоком риске отмывания денег в сфере недвижимости в Черногории. В отчете Манивела также отмечается риск отмывания денег в банковском секторе, казино и адвокатских конторах. Сделки, инвестиции, продажи и посредничество в секторе недвижимости представляют значительный риск отмывания денег. Риск присутствует главным образом из-за масштабов сектора и большого количества подозрительных операций, включающих сделки с недвижимостью. Типологии указывают на то, что инвестирование в недвижимость является наиболее распространенным способом отмывания денег в Черногории.

Некоторые данные также указывают на то, что члены организованных преступных групп уже владеют определенными суммами криптовалют, которые используются для покупки недвижимости и затрудняют отслеживание денежных потоков.

Moneyval также предупредил, что риск отмывания денег в Черногории возрастает из-за торговли наркотиками, роста процентов, уклонения от уплаты налогов и коррупции. Указывается, что новым риском отмывания денег является увеличение числа и объема вкладов иностранных граждан, переехавших в Черногорию после агрессии России против Украины. Эти средства в основном размещаются в банках или инвестируются в сферу недвижимости, что влияет на строительство и цены на недвижимость.

Moneyval подчеркивает также, что Черногория обладает эффективным уровнем контроля потенциального финансирования терроризма, и что Национальное агентство безопасности (АНБ) и Специальное полицейское отделение отслеживают финансовые операции и перемещения денег через границу, но не предпринимают действий по выявлению других активов, которые могут быть использованы для финансирования терроризма.

СМИ 8 декабря 2023 года сообщили о возможном включении Черногории в так называемый "серый список" Moneyval из-за плохих результатов в применении мер по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма. Однако премьер-министр Милоеко Спайич 14 декабря 2023 года заявил, что Комитет Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма решил не включать Черногорию в "серый список".