Необходимый актив в недвижимости для многих. Так и у вас?

Инвестирование в альтернативные инвестиции - это "широкая сеть", и, как и все инвестиции, некоторые из них являются более рискованными, чем другие. Рассматривая альтернативные/аккредитованные инвестиции в недвижимость, мы уже рассмотрели основы DST и фокусированных инвестиций. Инвестирование в фонды развития недвижимости может защитить портфель от инфляции и роста процентных ставок (текущая ставка 8,5%). Большинство DST и REIT, предлагающих экспозицию на рынок недвижимости, уже построены, и для большинства людей это то, что им нужно. Однако добавление небольшого количества развития в вашу экспозицию на недвижимость может обеспечить более универсальный инвестиционный портфель.

Инвестирование в развитие - это наиболее чистая форма ориентированного на возможности инвестирования в недвижимость. Ориентированная на возможности недвижимость включает объекты с более низкой стоимостью покупки, но требующие значительных работ для достижения стандартов. Это также может включать перестройку, если приобретенный участок имеет существующие постройки. Уровень работ, необходимых для завершения объекта, повышает потенциал для получения большей прибыли. С годовыми доходностями около 20%, рынок акций и другие более консервативные инвестиции часто не могут конкурировать. Помните, что чем больше работ требуется, тем больше доходность становится "потенциальной" доходностью, как указано в статье "Что такое стратегия инвестирования в возможности?". Типичные сценарии развития включают строительство с нуля, перепрофилирование, массовую реконструкцию для проблемного актива или снос и строительство с нуля. Чем больше работ вкладывается, тем больше владельцы могут запросить за продажу или аренду недвижимости, где возникают большие риски и большая прибыль.

Предполагая, что вы уже находитесь или планируете находиться в консервативном секторе недвижимости, помните, что все инвестиции нуждаются в диверсификации, а не только акции и облигации. Нам нужно рассмотреть, как защитить себя от их потенциальных рисков. Эти переменные можно использовать в качестве факторов или фильтров при рассмотрении добавления развития недвижимости в ваш портфель, согласно Real Projectives.

Объем:

Чем они больше, тем сложнее их разрушить - это первая переменная. Проще говоря, меньшие проекты требуют меньшего количества всего, что делает их более надежными. Это также может относиться к уровню необходимых работ, а не только к фактическому размеру проекта. Объем включает размер актива, а также уровень работ, необходимых для завершения.

Местоположение:

Местоположение развития имеет ключевое значение по двум причинам: возможность проверить прогресс и знание области. Развивающиеся районы могут обеспечить большую доходность, поскольку растет стоимость земли и недвижимости, как и сам проект.

Финансирование:

Рассмотрение структуры капитала может помочь инвесторам лучше понять развитие. Инвесторы, создающие эти фонды, могут задать вопросы о том, сколько нужно взять в кредит, сколько было вложено личных средств разработчиком и сколько им нужно привлечь от других инвесторов. Чем меньше помощи им нужно от внешних лиц, тем меньше вам обычно нужно беспокоиться. Изучение истории разработчика и подрядчика также может быть полезным. Успешный опыт и история сотрудничества могут указывать на то, что путешествие с ними может быть прибыльным.

Как это сравнивается с акциями и облигациями

Подобно акциям и облигациям, эти инвестиции представляют будущие предприятия, которые будут получать прибыль от будущих потоков дохода, а также выплачивать дивиденды, или нет, в зависимости от сделки, но обычно они это делают. В отличие от традиционных инвестиций в корпорации, инвестиции в развитие могут предложить более значительные дивиденды вместе с большей капитализацией. В случае апартаментов арендная плата будет выше, если структура более ценная. Фонды долгового и акционерного капитала обычно предлагают выбор между увеличением стоимости актива и потоком дохода от дивидендов или купонов. Когда дивиденды в традиционных инвестициях превышают 5%, их капитал часто не возвращается хорошо. В развитии эта компромиссная решающая роль исключается из уравнения, ваш дивиденд все еще может быть высоким, и будущая продажа ваших акций будет отличаться от ваших акций AT&T. Обратите на это внимание, когда ваши дивидендные акции не растут в цене.

Сводка

К счастью для нас, существуют аккредитованные инвестиции, которые рассматривают проекты развития недвижимости и привлекают капитал от аккредитованных инвесторов для их реализации. На данный момент мы рассмотрели несколько таких проектов, охватывающих всю недвижимость от многоквартирных комплексов, строящихся с нуля, до фонда, который превращает неработающие объекты в места самохранения. Эти проекты обычно ориентированы на отдельную область или тип активов, а компании, которые создают эти инвестиции, обычно имеют "ноги на улице" и знание местного региона и возможностей.

Существует множество вариантов пассивного инвестирования в недвижимость, и фонды развития являются частью хорошо сбалансированного портфеля для большинства инвесторов.

Ценные бумаги предлагаются через Arkadios Capital. Член FINRA/SIPC. Консультационные услуги предлагаются через Creative Capital Wealth Management Group. Creative Capital Wealth Management Group и Arkadios не связаны собственностью.