Как выгодно инвестировать €150 тыс. в недвижимость за границей?

Инвестиции в Турции

В нашей компании, занимающейся защитой интересов инвесторов в Турции, особенно в области недвижимости, актуален вопрос инвестиций. Если к нам поступит запрос на сумму в €150 тысяч, мы можем предложить два разных пути, каждый из которых обладает своими характеристиками и преимуществами.

Первый вариант: покупка на начальном этапе строительства

Первый путь предполагает приобретение объекта на стадии начального строительства в качественном жилом комплексе, с намерением перепродать его через 18-24 месяца. В районе Алании эта стратегия может обеспечить прибыль на уровне 20-25%.

• Вложив €150 тысяч и дождавшись завершения строительства, можно ожидать доход, превышающий €35 тысяч.
• В пересчете на месяц это составит приблизительно €1560.
• Важно упомянуть, что вся прибыль станет доступной только после продажи объекта.

Второй вариант: пассивный доход от аренды

Второй вариант интересует тех, кто предпочитает получать стабильный доход немедленно. В данном случае речь идет о пассивном доходе от аренды жилья. С таким бюджетом мы можем предложить клиентам покупку одной квартиры в престижном комплексе в Алании.

• В нашем портфолио имеются варианты с гарантированным доходом, составляющим 10% годовых на срок до трёх лет, с возможностью продления.
• Это обеспечит стабильные доходы на уровне €1250 в месяц.
• Хотя эта сумма чуть ниже ожидаемых €1500, в данном случае гарантии являются более четкими и надежными.

Возможность приобретения нескольких объектов

С бюджетом в €150 тысяч также возможно приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые можно будет быстро продать при необходимости. Это квартиры, находящиеся в хороших районах, недалеко от моря и в комплексах с развитой инфраструктурой, такими как бассейны.

• Их также можно сдавать в аренду.
• В летнее время доход от таких объектов может достигать около €2000.
• В не сезон этот показатель может составить около €1000 ежемесячно.

Инвестиции в Испании

Теперь обратим внимание на Испанию. Александр Дашевский, представляющий компанию Espana Tour, указывает на то, что наши клиенты довольно часто интересуются инвестициями в пределах от €100 до €150 тысяч.

Сравнение доходов от аренды

Какие же возможности открываются для них и какая прибыль их ожидает? Здесь важно отметить, что многие клиенты желают сравнить потенциальные доходы от аренды недвижимости с теми, которые предлагаются в их родных странах, таких как Россия, Украина или Беларусь.

• В крупных городах доходы могут достигать 10% и более в иностранной валюте.
• Однако нестабильность валютных курсов делает эти вложения менее привлекательными для долгосрочных инвестиций, особенно когда речь идет о переводе средств в евро.

Ситуация на рынке до кризиса

До начала кризиса мы управляли недвижимостью наших клиентов, получая валовые показатели доходности в диапазоне 10-12%.

• Из этих сумм вычитались расходы на содержание объектов, рекламу и налоги, которые в совокупности могли составлять от 48% до 50% от общего дохода.
• В результате владельцы недвижимости получали около 5% чистой прибыли.
• Для получения ежемесячного дохода порядка €1500, необходимо было вложить минимум €300 тысяч.

Текущая ситуация на рынке

Сегодня рыночная ситуация претерпела значительные изменения. Количество предложений по продаже квартир увеличилось, однако наблюдается явный дефицит предложений по аренде домов или таунхаусов.

Заключение

В заключение хочется подчеркнуть, что разумно выбранные инвестиции в недвижимость могут приносить стабильный доход и уверенность, если подойти к этому вопросу вдумчиво и продуманно.

Инвестиции в таунхаусы в Испании

В условиях современных реалий я предлагаю своим клиентам рассмотреть возможность инвестирования в таунхаусы с бюджетом в диапазоне €150–180 тысяч. За эту сумму в Испании можно приобрести почти новый дом, расположенный в приятном районе. Такие объекты могут обеспечить доходность на уровне 5-6% чистыми.

Большинство клиентов предпочитают оформлять ипотеку в испанских финансовых учреждениях, где процентные ставки колеблются в пределах 3-4% в год. Арендные поступления зачастую полностью покрывают обязательства по кредиту. Например, если инвестировать 50% собственных средств и взять оставшуюся половину в кредит, выплаты по процентам можно осуществлять благодаря доходам от аренды.

Краткосрочная аренда до пандемии

Перед началом пандемии на курортах Испании можно было рассчитывать на доход от краткосрочной аренды в пределах 10-12%, не учитывая дополнительные расходы. Однако важно иметь актуальную информацию о доходности на инвестиции, иммиграции и приобретении недвижимости за границей.

В этом контексте полезно обратиться к итальянским экспертам, таким как Юлия Титова из компании Rentsale, которая утверждает, что в Италии, как и в прочих странах Европы, такие высокие уровни доходности от инвестиций в 10% отсутствуют.

Средние показатели доходности

Обычная доходность составляет около 7-8% до вычета налоговых обязательств. Если говорить о чистой доходности, то маловероятно получить более 3% после уплаты всех налогов и сопутствующих расходов.

Перспективы аренды недвижимости

С теоретической стороны, в Европе можно ожидать доходность около 10% на инвестиции в аренду недвижимости, которую приобрели с использованием кредита. Однако, если эта сумма покроет расходы по кредиту, это уже будет неплохим результатом.

В Испании можно внести 50% стоимости квартиры своими средствами, а вторую половину взять в долг, при этом доход от аренды будет направлен на покрытие процентов. Через примерно десять лет после полного погашения ипотеки инвестиции могут полностью окупиться, что откроет новые горизонты для получения дохода от аренды или продажи недвижимости.

Сложности в Италии

В Италии такая стратегия работает не так эффективно, так как иностранцам крайне сложно получить ипотечный кредит. На Европейском уровне в странах, таких как Португалия и других, высокие уровни доходности также не являются распространенной практикой.

• Средняя доходность в Португалии составляет около 4-6% до уплаты налогов.
• После вычета налогов чистая доходность варьируется в пределах 3-4%.
• Для резидентов страны могут быть предоставлены более выгодные условия.
• Если это единственный источник дохода владельца, он может избежать налоговых обязательств.

Аренда жилой и коммерческой недвижимости

В настоящее время жилая недвижимость, стоимость которой около €150 тысяч, может сдаваться за сумму от €750 до €850 в месяц. Коммерческая недвижимость, в докризисный период, показывала более внушительную доходность.

Тем не менее, предсказать будущее для сектора коммерческой недвижимости весьма сложно. Сегодня в стране действует строгий локдаун, множество коммерческих предприятий приостановили свою работу, и существует риск того, что некоторые из них могут не открыться вновь, особенно офисы, которые перешли на удаленное выполнение обязанностей.

Вот что можно приобрести за границей на сумму 150 тысяч евро. В первую очередь рассмотрим интересный вариант в Греции: за 140 000 € можно стать владельцем уютного мезонета в живописной Раффине.

Эта квартира имеет площадь 55 квадратных метров и расположена на третьем этаже. Здесь находятся:

• Одна комната для сна;
• Просторная гостиная с кухонным пространством;
• Ванная комната.

Панорамные окна открывают великолепные виды на море, что добавляет особую ценность этому жилью. Внутри имеется камин и кондиционер, также вся мебель останется после продажи. В здании есть лифт, и в стоимость входит парковочное место, что значительно упрощает жизнь.

Земельный участок в Греции

Далее представлен земельный участок на Кассандре в Греции стоимостью 140 000 €. Площадь этого надела достигает 2000 квадратных метров, что дает возможность построить здание площадью до 200 квадратных метров. Этот участок предоставляет шанс реализовать ваши архитектурные замыслы на великолепном греческом побережье.

Квартира в Черногории

Если вас интересует Черногория, предложим вам квартиру в Будве, стоимость которой составляет 130 000 €. Это новое двухуровневое жильё с общей площадью 87 м2. Внутри есть:

• Две спальни;
• Необходимая техника;
• Мебель.

Большой балкон с навесом и солнцезащитными жалюзи позволит наслаждаться живописными пейзажами и проводить время на свежем воздухе. Удобное расположение дома: лишь 10-15 минут пешком до школы и 800 метров до моря. Местность отличается спокойной атмосферой, что делает жизнь здесь комфортной.

Квартира в Петровце

Следующий на очереди вариант — квартира в Петровце, Черногория, за 143 850 €. Площадь этого комфортабельного жилья составляет 41 квадратный метр. Этот комплекс находится в живописном и привлекательном месте Будванской ривьеры, в 17 километрах от Будвыи 36 километрах от аэропорта Тивата. Петровац окружен зелеными оливковыми рощами и сосновыми лесами, что является отличным местом для жизни и отдыха.

Квартира в Алании

Если вам интересна Турция, тут предлагается квартира в Алании за 140 000 €. Это жильё площадью 48 квадратных метров, доступное с онлайн-показом. Новый жилой комплекс расположен в одном из самых востребованных районов Алании — Обe. Этот район славится развитой инфраструктурой и уютной атмосферой, вдали от городской суеты. Комплекс оборудован всеми современными удобствами.

Квартира в Анталии

И наконец, стоит обратить внимание на квартиру в Анталии, цена которой составляет 146 000 €. Данная недвижимость находится в новом и активно развивающемся районе Алтынташ. Это место привлекает инвесторов, так как оно только начинает развиваться, что делает цены особенно привлекательными для путём инвестирования. Квартиры расположены всего в 4-5 километрах от песчаных пляжей Ларыи в трёх километрах от центра города, что обеспечивает комфортное проживание в шаговой доступности от всех необходимых услуг.

Недвижимость в Алании

Недвижимость в Алании привлекает внимание множества потенциальных покупателей, благодаря своим уникальным предложениям. В настоящее время на продажу выставлена квартира стоимостью 137 200 €, с площадью 46 квадратных метров. Одним из ее преимуществ является возможность получения вида на жительство после сделки. Кроме того, сделку можно осуществить удаленно, включая онлайн-показы, а также уплачивать стоимость квартиры в рублях. Новый жилой комплекс находится в районе Оба, который славится своей великолепной природой и высоким уровнем инфраструктуры. В непосредственной близости от комплекса располагаются крупные супермаркеты, ресторанные заведения и городская больница.

Квартиры в Анталии

Стоит отметить, что в Анталии, популярном туристическом направлении Турции, имеется возможность приобрести квартиру за 145 000 €. Эта квартира имеет площадь 47 квадратных метров и также предоставляет дополнительные возможности, такие как получение вида на жительство. Проект отличается изысканной архитектурой и продуманным дизайном, что обеспечивает комфортную жизнь для жителей. Внутри комплекса предусмотрены как крытые, так и открытые парковочные места, а также красивые зеленые зоны для отдыха и релаксации.

Квартиры в Махмутларе

Также в Махмутларе выставлена на продажу квартира формата 1+1 по цене 132 000 €. Площадь этого жилья составляет 65 квадратных метров. Квартира, предложенная собственником, расположена всего в 600 метрах от моря и в шаговой доступности от всех необходимых удобств, таких как:

• супермаркеты
• кафе
• рынки

Создание комфортных условий проживания здесь привлекает людей, рассматривающих постоянное место жительства.

Жилой комплекс в Газипаше

В Газипаше также есть интересное предложение жилого комплекса, цены на который начинаются от 135 000 €, при этом площадь составляет 66 квадратных метров. Этот район находится в 40 км от Аланиии 180 км от Анталии, что делает его привлекательным благодаря наличию международного аэропорта и развитой транспортной сети.

Земельный участок в Черногории

На другом конце страны, в Черногории, можно рассмотреть интересную возможность для покупки земельного участка в Джурашевичах. Площадь участка составляет 930 квадратных метров, при этом он находится всего в 150 метрах от моря.

Солнечный берег, Болгария

В мире недвижимости существует множество увлекательных вариантов, и один из самых популярных направлений — это Солнечный берег в Болгарии. Здесь у вас есть возможность сделать свою мечту о комфортабельном жилье реальностью, ведь предлагаются апартаменты по цене 139 900 евро.

Просторные квартиры имеют площадь 98,89 квадратных метров и расположены на шестом этаже. Стоит учесть, что существует годовой взнос за обслуживание в размере 1187 евро. Здание уже построено и готово к заселению, так как оформлено с актом 16. Внутреннее пространство квартиры состоит из:

• двух уютных спален;
• двух ванных комнат;
• прихожей;
• обширного кухонного блока.

Недвижимость в Турции

Если вас интересует возможность покупки в Турции, то в Альанье вы можете обнаружить отличное предложение от компании Oazis Realty. Уникальный жилой комплекс под названием Granada Residence предлагает роскошные квартиры и виллы, стартовая цена которых составляет 140 000 евро.

Общая площадь этих объектов составляет 110 квадратных метров, и они включают три комнаты, а также две ванные комнаты. Этот новый проект выделяется современным дизайном и потрясающими панорамными видами на море и горы. Комплекс расположен на территории в 64 000 квадратных метров, что создает идеальные условия для жизни на турецкой ривьере, у подножия Таврских гор.

Квартиры в Дубае

Не стоит забывать и о Дубае, ОАЭ, где выставлены на продажу привлекательные квартиры. Одним из интересных предложений от компании Exclusive Home Real Estate является резиденция Sportz by Danube, расположенная в динамично развивающемся районе Sport City.

Это место отличается удобным доступом ко всем ключевым объектам инфраструктуры, включая:

• транспорт;
• учебные заведения;
• медицинские учреждения.

Что делает жизнь в этом районе крайне комфортной.

Роскошные апартаменты на Солнечном берегу

На Солнечном берегу можно также приобрести роскошные апартаменты стоимостью 147 900 евро. Квартира, общей площадью 93 квадратных метра, находится в комплексе Венере Палас и включает в себя:

• две спальни;
• камин для уютных вечерних посиделок.

Жилые пространства располагаются на 1-2 этажах шестиэтажного здания, а такса за обслуживание составляет 1140 евро в год. Здание готово к заселению, что делает данное предложение особенно привлекательным.

Жилье в Испании

Если вас интересуют варианты жилья в Испании, обратите внимание на Гуардамар-дель-Сегура, где предлагаются трехкомнатные апартаменты площадью 64 квадратных метра. Квартира находится на седьмом этаже и включает:

• две спальни;
• ванную;
• кухню с прачечной;
• просторную гостиную с террасой, откуда открывается великолепный вид на реку.

В цену включено также парковочное место и кладовка в подземном гараже.

Варна, Болгария

В заключение, Варна в Болгарии также предлагает интересные возможности для приобретения недвижимости. Агентство Атланта представило новый двухкомнатный апартамент в районе Ален Мак. Площадь квартиры составляет 65 квадратных метров, она размещена на третьем этаже семиэтажного здания с лифтом и оборудована всем необходимым:

• гостиной с кухней и столовой;
• спальней;
• ванной комнатой;
• террасой.

Квартира полностью меблирована и укомплектована всей необходимой техникой. Также имеется кладовая и бесплатная парковка для жильцов.

Заключение

Таким образом, вне зависимости от того, какой регион вас привлекает — будь то Солнечный берег, Турция, Дубай или Испания — рынок жилья предлагает широкий выбор. Главное — это комфортные условия, близость к инфраструктуре и доступные цены. Не упустите свою возможность обрести уютный дом у моря!

Недвижимость в Алании, Турция

В Алании, расположенной в Турции, предлагается на продажу уникальная квартира стоимостью 149 000 €. Это жилье занимает площадь 109 квадратных метров и находится на восьмом этаже жилого комплекса "Панорама Гарден". Одним из ключевых преимуществ этого объекта является расположение окон и балкона, выходящих на юго-восток, что позволяет получать отличное утреннее освещение и наслаждаться живописными видами на окружающие горы и море — факторы, крайне важные при выборе недвижимости на средиземноморском побережье.

Квартира включает в себя:

• две отдельные спальни,
• две ванные комнаты,
• хорошо оборудованную кухню,
• просторную гостиную.

Эти особенности делают ее очень комфортной для жизни.

Недвижимость на Халкидиках, Греция

В Греции, на полуострове Халкидики, также выставлена на продажу квартира с ценой 140 000 €. Этот объект занимает второй этаж и имеет площадь 60 квадратных метров. Квартира на Кассандре отличается уютом и прекрасно подходит для проживания, вмещая в себя:

• две спальни,
• гостиную, совмещенную с кухней,
• душевую.

Несмотря на отсутствие лифта, это не снижает привлекательность квартиры и ее местоположения.

Недвижимость в Таиланде

Что касается рынка недвижимости в Таиланде, то Денис Чернов из компании PhuketLuxe сообщает, что среднегодовая доходность от инвестиций в этот сегмент составляет около 7% от стоимости объекта. Учитывая снижение цен на 20-30% по сравнению с уровнями до пандемии, инвесторы могут обнаружить объекты с высокой арендной доходностью — до 9-10% в год.

Например, за 135 000 € возможно приобрести таунхаус с высокой арендной загрузкой. В стабильных условиях рынка такая недвижимость может приносить до 15 000 € в год до вычета налогов. Кроме того, за 125 000 € имеется вариант с квартирой, имеющей две спальни, расположенной недалеко от популярного пляжа — такие предложения пользуются высоким спросом.

В 2019 году один из управляемых объектов принес 10 500 € дохода, но в 2020 году ситуация изменилась, и арендные ставки упали в два раза. Тем не менее, по мере восстановления туристического потока, ожидания которого возлагаются на период с ноября 2021 года по март 2022 года, цены вновь возрастут.

Это может предоставить возможности тем, кто принимает решения о покупке сейчас, так как они смогут оказаться в более выгодной позиции. На "здоровом" рынке получать 1 500 € в месяц от недвижимости, стоимость которой составляет 150 000 €, может быть проблематично. Исключения время от времени встречаются, но их не так много — всего 10-20 объектов по всему Пхукету.

Недвижимость во Франции

Что касается рынка недвижимости во Франции, то высокую ликвидность данного сегмента отметила Ирина Дюпор из Immoconcept. Даже на фоне глобальных экономических неурядиц, ценовая ситуация во Франции продолжает оставаться стабильной, особенно в провинциях. Цены на жилье здесь растут, однако доходность может потребовать значительной исходной инвестиции.

Государственные субсидии, предназначенные для поддержки пострадавших от пандемии, могут привести к увеличению инфляции, поскольку денежная масса в экономике продолжает расти.

Экономические вызовы и выбор государств

В условиях экономических потрясений каждая страна сталкивается с выбором: печатать больше денег, что вызывает инфляцию, или прибегать к займам. Оба эти решения оказывают негативное воздействие на сбережения граждан, поскольку инфляция приводит к снижению покупательной способности денег.

Стремление к инвестициям

Как следствие, люди, которые располагают свободными финансовыми средствами, начинают искать способы их сохранения и увеличения. Опасения по поводу обесценивания активов толкают их на выбор инвестиций, которые традиционно считаются «надежным убежищем» в периоды экономической неопределенности. Наиболее востребованными активами в такие времена выступают:

• Золото
• Недвижимость

Потенциал рынка недвижимости

Сегодня существует возможность приобрести квартиру, приносящую доходность, достигающую 5%. Таким образом, для обеспечения стабильного дохода в размере €1,5 тыс. ежемесячно потребуется вложить в недвижимость порядка €360 тыс. Если инвестор располагает лишь €150 тыс., можно взять дополнительный кредит на сумму €210 тыс. с низкой процентной ставкой — всего 0,6%.

Несмотря на текущие экономические сложности, такие низкие процентные ставки по ипотечным займам выглядят очень привлекательно, особенно когда государство предлагает беспроцентные кредиты для первой покупки жилья. Это способствует борьбе с нарастающей инфляцией.

Инвестиции и рост капитализации

Инвестиции, направленные на увеличение капитала, становятся особенно актуальными на фоне современных экономических реалий. Ярким примером могут служить новостройки в пригородах Парижа, таких как Клиши. В новом жилом комплексе, расположенном поблизости от проектируемой линии метро, цены на квартиры имеют все шансы существенно увеличиться в течение ближайших лет.

Налогообложение аренды недвижимости

Кроме того, стоит отметить, что во Франции нерезиденты облагаются налогом на доход от аренды в размере 20%, однако эта ставка снижается до 10% в случае аренды меблированных объектов. Перед расчетом налога владельцы могут вычесть из дохода:

• Проценты по ипотечным займам
• Сопутствующие расходы

Таким образом, это позволяет значительно уменьшить налогооблагаемую базу. Следовательно, благодаря правильной налоговой стратегии, инвестиции в недвижимость во Франции становятся ещё более выгодными и привлекательными для потенциальных инвесторов.

Сложности получения дохода от аренды

Подводя итог, необходимо заметить, что получение дохода от аренды в размере 10–12% при инвестициях в €150 тыс. является довольно сложной задачей и фактически, маловероятной. Даже на популярных курортах с длительным сезоном, где владельцы обычно получают прибыль от краткосрочной аренды, лишь немногим удаётся достичь такого уровня чистой прибыли.

Не следует забывать о дополнительных расходах, включая:

• Налоги
• Маркетинг
• Управление недвижимостью
• Непредвиденные ремонты

Способы повышения доходности

Тем не менее, существуют различные стратегии, которые могут повысить общую доходность инвестиций. Например, можно прибегнуть к кредитованию, однако данный вариант не всегда оказывается доступным, поэтому необходимо тщательно обдумать все плюсы и минусы привлечения заемных средств.

Альтернативный подход — это покупка недвижимости на этапе строительства, что сопровождается определенными рисками и не обеспечивает мгновенного дохода. Также возможно торговаться с продавцами, так как в условиях пандемии многие из них готовы идти на уступки, надеясь на финансовую выгоду в будущем.

Заключение

Завершая нашу дискуссию о возможностях инвестирования в недвижимость за рубежом, важно подчеркнуть, что каждый регион предлагает уникальные условия и перспективы для обходливого инвестора. Конкретно в Турции, как мы уже рассмотрели, существуют два явных направления: активное инвестирование на этапе строительства для последующей перепродажи и более стабильный доход от аренды.

В то время как Испания и Италия привлекают инвесторов с помощью привлекательных условий по долгосрочной аренде, необходимо понимать, что реальная доходность может быть значительно ниже из-за налогов, расходов на управление и непредвиденных обстоятельств на рынке.

Португалия, хотя и предлагает более низкие уровни доходности, всё же остаётся интересным вариантом благодаря своей устойчивости и прекрасному климату. Однако даже здесь важно помнить о рисках, связанных с коммерческой недвижимостью, которая, как мы увидели, оказалась под ударом во время пандемии.

Рекомендации для инвесторов

Таким образом, перед тем как принять решение о вложении значительных средств, необходимо учесть множество факторов:

• Текущая экономическая ситуация;
• Законодательные изменения;
• Способности местных рынков недвижимости.

Лично я рекомендую подходить к выбору инвестиций осознанно и не спеша, тщательно анализируя каждое из представленных направлений. Инвестируйте не только в квадратные метры, но и в будущее: изучайте, сравнивайте и выбирайте наиболее подходящий вам вариант. Так вы сможете не только минимизировать риски, но и максимизировать свои шансы на получение стабильного дохода.