Грант Кардоне: Крупные города США - плохие рынки для инвесторов в недвижимость

Известный инвестор в недвижимость Грант Кардоне высказал свое мнение о двух американских рынках недвижимости, в которые он не стал бы вкладывать свои деньги: Остин и Сиэтл. Кардоне поделился этим мнением в интервью с Moneywise после того, как он попросил чат-бота ИИ ответить на вопрос: "В каких 10 лучших рынках стоит инвестировать в арендную недвижимость в Америке?"

Ответ ИИ Смита начался так: "Лучшие рынки для инвестиций в недвижимость в Америке могут различаться в зависимости от таких факторов, как рост населения, возможности трудоустройства, спрос на аренду, доступность и потенциальный доход от аренды."

На этом этапе Кардоне был доволен ответом. Но когда ИИ назвал Остин, Техас, лучшим рынком для инвестиций в недвижимость, инвестиционный гуру взорвался.

"Остин, Техас, сейчас один из худших рынков", - воскликнул он. "Среди всех рынков в Америке, он, вероятно, самый переполненный".

Вот почему переполненный рынок недвижимости плох для инвесторов, и как вы можете все равно инвестировать, не беря на себя все риски.

Топ-10 американских городов для инвестиций в недвижимость

Топ-10 американских городов для инвестиций в недвижимость, перечисленных ИИ Смитом для Кардоне, включают Остин (Техас), Даллас (Техас), Нэшвилл (Теннесси), Атланта (Джорджия), Роли (Северная Каролина), Финикс (Аризона), Тампа (Флорида), Денвер (Колорадо), Шарлотт (Северная Каролина) и Сиэтл (Вашингтон).

Но он не был доволен этим ответом. "Эти четыре рынка входят в пятерку самых переполненных рынков", - сказал он, указывая на то, что иногда чат-боты ИИ дают устаревшую информацию и требуют проверки фактов. "Недвижимость - очень переменчивая вещь".

Кардоне не указал источник своего утверждения о "самых переполненных рынках", но ранее в этом году отчет компании Redfin также перечислил Остин, Сиэтл и Денвер среди наиболее быстро охлаждающихся рынков недвижимости.

Однако всегда следует воспринимать советы таких финансовых экспертов с некоторой недоверчивостью. За последние годы Кардоне был предметом судебных разбирательств по обвинениям в обмане инвесторов.

Он отрицает эти обвинения, пиша на LinkedIn, что это "трагедия, что наша система настолько судебна, и людям поощряется подавать в суд на других, чтобы держать компанию, делающую великие вещи, в заложниках".

Что не так с Остином и Сиэтлом?

Остин был одним из городов-побратимов пандемии. Он стремительно стал популярным в 2021 и начале 2022 года, когда люди из других городов переехали туда, чтобы воспользоваться исторически низкими процентными ставками по ипотеке.

Однако столица Лонли-Стар Стэйт сейчас испытывает тишину после бури.

Redfin описывает Остин как "жертву своей популярности". Прилив состоятельных покупателей недвижимости во время пандемии поднял цены на недвижимость, а затем резкий рост ипотечных ставок вытолкнул людей с рынка, что привело к снижению спроса.

Тем временем Кардоне сказал, что "не стал бы даже прикоснуться к Сиэтлу даже чьим-то деньгам".

Изумрудный город потерпел серьезный удар по своему рынку труда. Всплеск сокращений в сфере технологий после пандемии, подобный случившемуся в Сан-Франциско, потряс экономику Сиэтла и привел к снижению спроса на покупку жилья.

По данным Redfin, в сентябре число проданных домов в Сиэтле снизилось на 17,2% по сравнению с предыдущим годом, а цены на жилье снизились на 4,6%. Дома также задерживаются на рынке дольше - в среднем 29 дней, что на 9,5% больше, чем годом ранее, по данным Rocket Homes.

Что это означает для инвесторов в недвижимость

Когда рынок недвижимости переполнен - будь то жилые или коммерческие объекты - это может привести к избыточному предложению, что может снизить стоимость недвижимости.

Как инвестор в недвижимость, это дисбаланс спроса и предложения может снизить вашу арендную прибыль (и потенциально сделать поиск арендаторов сложнее), а также может привести к сокращению прибыльных марж.

Переполненные рынки также часто имеют повышенные показатели свободных площадей - как мы видим в офисном секторе в насыщенных рынках, таких как Нью-Йорк - что может вызвать финансовые трудности для инвесторов, которые должны оплачивать ипотечные платежи, коммунальные платежи и другие расходы.

Если вам не нравятся хлопоты, связанные с выбором правильного рынка, покупкой недвижимости и становлением арендодателем, но вы все равно заинтересованы в инвестициях в недвижимость, есть другие варианты.

Вы можете инвестировать в инвестиционные фонды в недвижимость (REIT), которые являются публичными компаниями, собирающими арендную плату от арендаторов и выплачивающими ее акционерам в виде регулярных дивидендов.

Вы также можете рассмотреть платформы краудфандинга, которые позволяют обычным инвесторам объединять свои деньги для приобретения недвижимости (или доли в ней) в группе.

Что почитать дальше

Беспокоитесь о состоянии экономики? Вот лучшие стойкие активы для вашего портфеля. (Они все вне фондового рынка.)

С 1971 года покупательная способность доллара США снизилась на 98% - инвестируйте в этот стабильный актив, пока не потеряете свой пенсионный фонд

Джефф Безос и Опра Уинфри инвестируют в этот актив, чтобы сохранить свое богатство - в 2023 году вам может захотеться сделать то же самое

Эта статья предоставляет только информацию и не должна восприниматься как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.