Брокер по ипотеке Виктории управлял схемой Понци, установил доверительный управляющий | CBC News

Британская Колумбия. На сегодняшний день более 930 кредиторов подали иски против Грега Мартеля, сумма которых составляет 317 миллионов долларов. Документы показывают, что Грег Мартель роскошно тратил средства на частные самолеты, автомобили, аренду домов, часы и вино. Анализ, проведенный компанией PricewaterhouseCoopers (PwC), показал, что его предприятие My Mortgage Auction Corp. функционировало как финансовая пирамида. Процесс банкротства неславного ипотечного брокера из Виктории Грега Мартеля выявил, что он управлял "огромной" финансовой схемой, которая позволила ему вести роскошный образ жизни.

Согласно документам от назначенного доверительного управляющего и куратора PricewaterhouseCoopers, анализ денежных средств, которые поступали в и выходили из компании Мартеля, известной как My Mortgage Auction Corp. (MMAC) или Shop Your Own Mortgage, указал на то, что ни одна из них не была использована для финансирования ипотечных займов, как это рекламировалось. PwC выяснила, что займа, которые продавал Мартель, на самом деле не существовало. Вместо этого деньги, полученные от инвесторов, шли на выплату ранее вложившим, направлялись в его другие компании либо использовались для покрытия крупных операционных расходов в течение пяти лет с 2018 по 2023 годы.

PwC также сообщает, что некоторые аспекты его банкротства связаны с необоснованной растратой на личные нужды, в том числе:

• 3,1 миллиона долларов на поездки, включая чартеры частных самолетов и проживание в отелях;
• 3,1 миллиона на покупку или аренду автомобилей;
• 1,1 миллиона долларов на аренду нескольких домов;
• 261 тысячу долларов на трапезу и мероприятия в ресторанах;
• 200 тысяч на часы и ювелирные изделия;
• 150 тысяч на отдых, включая массажи и курорты;
• 59 тысяч на фитнес и спорт, включая спортивные товары и взносы за поля для гольфа;
• 50 тысяч на вино и участия в винодельческих событиях.

Финансовая пирамида — это форма мошенничества, при которой первоначальные инвесторы получают выплаты за счет средств, вложенных более поздними участниками. Мартель привлекал инвесторов, обещая высокие процентные ставки, иногда доходившие до 100% в год.

Как сообщает PwC, Мартель распорядился своими средствами очень щедро, тратя на частные самолеты, аренду домов, автомобили, ювелирные изделия и вино. MMAC рухнула в прошлом году, когда несколько инвесторов подали иски, утверждая, что им должны деньги. Все иски были объединены судом в рамках распоряжения о назначении доверительного управляющего в мае 2023 года, и PwC была назначена для возврата средств и активов для компенсации пострадавшим инвесторам. На сегодняшний день больше 930 кредиторов подали свои претензии к Мартелю на общую сумму 317 миллионов долларов.

Служба новостей CBC общалась с одним из первых инвесторов MMAC, который сообщил, что результаты анализа PwC не стали для него сюрпризом. Брюс Смид из Эдмонтона отметил, что дважды инвестировал в 2018 году, но позже заподозрил нечистоплотность и вывел свои средства. "Я был первым инвестором и когда ситуация стала выглядеть подозрительно, я решил забрать свои деньги", заявил он. "У меня ушло много времени, чтобы вернуть свои вложения". Смид добавил, что Мартель обещал все более высокие доходы. "Я думал: 'Это слишком хорошо, чтобы быть правдой. Надо выходить, пока не поздно'", - сказал он.

Мартель никогда не сотрудничал с доверительными управляющими и судами, и в прошлом году был признан виновным в неуважении к суду. На него были выданы ордера на арест как в Канаде, так и в США. Согласно отчету, он находился в Тайланде и Дубае, но его текущее местонахождение остается неизвестным. PwC заверяет, что не ожидает, что инвесторы получат какие-либо средства из имущества, находящегося в банкротстве. Также сообщается, что Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии и полиция Виктории проводят расследование. Служба новостей CBC пыталась связаться с Мартелем несколько раз за последний год. В заявлении, которое было направлено в CBC News в мае прошлого года, он отрицал, что ведет финансовую пирамиду.

О СТАТЬЕ

Автором этой статьи является Карин Ларсен, бывшая олимпийская спортсменка и награжденный спортивный комментатор, которая освещает новости и спортивные события для CBC Vancouver.