Налоги на недвижимость в Черногории: что нужно знать владельцам?

Налоги на недвижимость и коммунальные расходы в Черногории

Все собственники недвижимости в Черногории имеют обязательство ежегодно уплачивать налоги, что является частью налогообложения в этой стране. Главным налогом, который необходимо учитывать, является налог на недвижимость. Его ставка находится в пределах от 0,25% до 1% от оценочной стоимости объекта. Однако для определённых категорий, например, для гостиниц в туристических зонах, налоговая ставка может достигать 5%. Каждый год местные органы власти пересматривают оценочную стоимость данного имущества до 30 апреля, после чего высылают собственникам уведомления о налоговых начислениях. Если в течение года происходит изменение оценочной стоимости недвижимости, это также сказывается на размере налога.

Конкретный размер обязательного платежа определяется различными факторами, включая:

• тип недвижимости;
• ее состояние;
• год постройки;
• расстояние до моря.

Также следует учитывать, что граждане Черногории платят меньше налога, чем иностранцы, имеющие вид на жительство или долгосрочные визы.

Этапы уплаты налога

Уплата налога происходит в два этапа. Первую часть необходимо внести до 30 июня, а вторую — до 31 октября. После получения уведомления от налоговой службы, где указана стоимость вашей недвижимости, можно произвести оплату. Если налоговая сумма небольшая, собственники вправе оплатить ее одним платежом.

Налоговые льготы

В Черногории предусмотрены определенные налоговые льготы. Если недвижимость используется как основное место жительства, налог может быть снижен на 20%. Кроме того, если в доме проживают несколько членов семьи, за каждого дополнительного человека можно уменьшить налог еще на 10%, но в целом максимальная льгота не должна превышать 50% от первоначальной суммы налога.

Туристический налог

Кроме налога на собственность, владельцы вторичных домов в туристических зонах обязаны уплачивать и туристический налог. Это правило касается как местных жителей, так и иностранцев. Для собственников, не сдающих свои объекты в аренду, муниципалитеты устанавливают тариф по следующей формуле:

• s/15 м² × 45 × n × 0,5,

где:

• s – это общая площадь объекта;
• 15 м² — базовая единица измерения;
• 45 — количество дней туристического сезона;
• n — стоимость аренды за день, которая может варьироваться от €0,5 до €1;
• 0,5 — коэффициент заполняемости.

Следует иметь в виду, что размеры данного налога отличаются в разных регионах, а сроки его уплаты истекают 30 сентября.

Инвестиции в недвижимость в Черногории

Если вы собираетесь инвестировать в недвижимость в Черногории, крайне важно обратиться к профессиональным агентам по недвижимости для оценки налоговой нагрузки на конкретное имущество. На специализированных платформах представлена обширная база данных черногорских агентств, готовых ответить на любые ваши вопросы на русском языке.

Пример доступной недвижимости

Представим пример недвижимости, доступной к покупке в Черногории: шикарная вилла стоимостью 1 700 000 €, расположенная в Будве. Жилая площадь составляет 663 м² и включает в себя 6 комнат, 4 спальни и 5 ванных комнат. Это превосходный дом с бассейном и потрясающим панорамным видом на море — идеальное предложение для тех, кто ищет комфортный и спокойный отдых на побережье.

В данном доме вы найдете на первом уровне обширную гостиную, укомплектованную профессиональным бильярдным столом, а также уютную винную комнату, удобный кабинет, ванную комнату и полезные технические помещения. На втором уровне расположена вторая обширная гостиная, которая включает в себя камин, а также кухонную зону, объединенную со столовой. Здесь же есть спальня с собственной ванной, дополненная кладовкой для хранения вещей. Этот дом находится в городе Бар, расположенном в Черногории, и оценен в 400 000 евро, общей площадью 250 квадратных метров. Участок, на котором находится этот дом, составляет 1300 квадратных метров.

Планировка и особенности дома

Что касается архитектурного плана, то на первом этаже находится подсобное помещение площадью 30 квадратных метров. Второй этаж занимает площадь 110 квадратных метров и включает в себя кухню-столовую с камином, выполненным в традиционном итальянском стиле, три уютных спальни, ванную комнату, а также террасу, с которой открывается чарующий морской пейзаж. С внешней стороны к зданию прикреплена лестница, которая ведет на третий этаж.

На третьем этаже, также в 110 квадратных метров площади, размещается большая гостиная с барной стойкой и дополнительными комнатами для отдыха и развлечений.

Предложения от компании Tradegoria

Наша компания Tradegoria предлагает вам уникальную возможность приобрести земельный участок в Дженовичах, Черногория, стоимостью 140 000 евро, площадью 830 квадратных метров. Это место позволяет построить объект общей площадью до 700 квадратных метров, а добраться до моря можно всего за 400 метров.

• Участок в Дженовичах:
  • Цена: 140 000 евро
  • Площадь: 830 квадратных метров
  • Возможная площадь постройки: до 700 квадратных метров
  • Расстояние до моря: 400 метров

Апартаменты в Бечичи

Кроме того, мы рады предоставить вашему вниманию апартаменты в Бечичи, которые можно приобрести за 153 236 евро. При покупке этих квартир вам обеспечен великолепный вид на горы или море, так как комплекс расположен на возвышенности в живописной местности с чистым воздухом. На крыше здания находится открытый бассейн с панорамным видом на море, а также фитнес-зал для жильцов.

Дом в Бигово

Следующим в нашем предложении идет дом в Бигово, Черногория, с ценой 440 000 евро и общей площадью 260 квадратных метров. Этот объект расположен на первой линии пляжа и предлагает великолепный вид на море, всего в 200 метрах от пляжа. Внутри этого дома имеются все современные удобства, включая установку для камина, пять спален и четыре ванных комнаты, а участок составляет 400 квадратных метров.

Земельный участок в Цетине

Также у нас в наличии земельный участок в Цетине, Черногория, площадью 3860 квадратных метров, который продается за 965 000 евро. Этот участок находится в национальном парке Ловчен и включает в себя руины старого здания площадью 60 квадратных метров, зарегистрированные в официальных документах. На данной территории также имеется доступ к электричеству и источнику воды.

Роскошные апартаменты в Будве

В завершение, в Будве, Черногория, были представлены роскошные апартаменты общей площадью 47 квадратных метров, стоимостью 203 646 евро. Эти квартиры расположены в самом центре Будвы и представляют собой современные жилые комплексы, разработанные с учетом всех нюансов архитектуры и дизайна. Они оснащены комфортабельными жилыми зонами и включают рецепцию, а также мебель, созданную по индивидуальным проектам в сотрудничестве с известной дизайнерской компанией.

Просторная квартира в Бечичи

В Черногории на рынке недвижимости появилось интересное предложение — квартира в Бечичи, которая сочетает в себе широкие пространства и высокий уровень комфорта. За сумму в 186 000 евро вы получите возможность стать владельцем квартиры площадью 60 квадратных метров в комплексе "Waterfall Residence". Это уникальная возможность для тех, кто намерен осуществить сделку удаленно и получить вид на жительство.

Квартира расположена на третьем этаже и имеет просторную террасу, протянувшуюся на всю ширину, что дарит возможность наслаждаться уединением и живописными пейзажами восточной стороны.

Новый дом в Баре

Далее, компания Smart & Rich Montenegro предлагает вам новый трехуровневый дом в городе Бар за 550 000 евро. Общая площадь этого великолепного жилья достигает 326 квадратных метров, в то время как участок, на котором он расположен, составляет 498 квадратных метров.

В настоящее время завершаются работы по установке мебели в доме, предусмотрены парковочные места, а также просторная крыша с панорамным видом на окружающие пейзажи.

Внутреннее пространство включает в себя:

• Комфортную гостиную с кухонной зоной;
• Санитарный узел;
• Подсобное помещение на первом этаже.

Второй этаж отличается наличием больших панорамных окон с рольставнями и защитой от УФ-излучения.

Уютная квартира в Будве

Если вы ищете что-то более небольшое и уютное, вам может подойти квартира в Будве, стоимостью 159 000 евро. Площадь данного жилья составляет 57 квадратных метров и включает в себя одну спальню, а также достаточно просторную гостиную.

Учитывая возможность онлайн-показа и оформление сделки дистанционно, данное предложение несомненно привлечет внимание многих покупателей.

Квартира находится в районе с удобной транспортной доступностью, где в шаговой доступности расположены:

• Супермаркеты;
• Кафе;
• Столичный старый город, до которого можно добраться за десять минут.

Роскошные апартаменты

В Будве также доступны роскошные апартаменты по цене 590 000 евро. Площадь этих апартаментов составляет 84 квадратных метра, и они находятся всего в 150 метрах от моря.

В здании предусмотрены услуги:

• Рецепции;
• Ресторана;
• Кафе.

Это делает их идеальными для арендного бизнеса благодаря ежедневному обслуживанию.

Земельные участки в Херцег-Нови

Хотя многие ищут жилье, стоит обратить внимание и на земельные участки. В Херцег-Нови предлагаются два участка площадью в 3835 квадратных метров. Они расположены в живописном горном поселке Камено, что делает это идеальным местом для строительства эко-гостиницы или фермерского хозяйства.

К участкам имеется удобный подъезд с дороги, и они продаются только в комплекте.

Квартиры в Баошичах

Для тех, кто собирается провести отпуск у моря, стоит обратить внимание на квартиры в Баошичах. Просторное жилье площадью 56 квадратных метров находится всего в 40 метрах от моря и продается за 135 000 евро.

Квартира полностью меблирована и включает в себя:

• Кухонную зону;
• Большую застекленную террасу;
• Отдельные туалеты.

Это отличный выбор для тех, кто ищет комфортное жилье на побережье Черногории.

Уникальный участок земли в Черногории

Антарекс представляет на продажу исключительный участок земли в живописном районе Черногории, в Sutomore. Площадь этого красивого места составляет 1273 квадратных метра, и его цена установлена на уровне 100 000 евро.

Участок окружен зелеными насаждениями, что создает атмосферу уединения и спокойствия, а также открывает потрясающий вид на море. Земля находится на склоне холма, что добавляет достоинств этому месту.

В непосредственной близости можно найти крепость Хай-Нихай, а сам участок напрямую граничит с дорогой, что обеспечивает удобный доступ. Все необходимые коммуникации, включая электричество, находятся рядом.

Площадка делится на две террасы, что позволяет максимально эффективно использовать пространство. Кроме того, имеется готовый проект для строительства двух домов, один из которых будет иметь большие размеры, что предоставит будущим владельцам отличные возможности для жизни.

Элитная вилла Tradegoria Global Estate

Недвижимость, известная как Tradegoria Global Estate, выставлена на рынок за 2 950 000 евро. Эта великолепная вилла, расположенная в Бечичи, занимает площадь 576 квадратных метров и дает возможность на получение ВНЖ при покупке.

Вилла включает в себя:

• 25 апартаментов
• 4 спальни
• Просторную крыше-террасу для отдыха и наслаждения видами

Интерьер оформлен в соответствии с индивидуальным проектом, что придает помещению уникальный стиль, а жилье полностью готово к заселению на любой момент.

Коттедж в Бечичи

Также в Бечичи доступен коттедж, цена которого составила 1 500 000 евро. Общая площадь данного дома составляет 178 квадратных метров, что также дает возможность для получения ВНЖ.

Этот коттедж находится в высококлассном комплексе Dukley Gardens и предлагает своим владельцам:

• Просторную гостиную с удивительным видом на море
• 2 уютные спальни
• 3 ванные комнаты

При отделке использованы дизайнерская мебель и техника от ведущих производителей, а система «умный дом» делает жизнь здесь комфортной и современной. Находясь на первой линии моря и имея три закрытых пляжа, этот комплекс становится настоящей жемчужиной Черногории.

Квартира в Будве

Tradegoria Global Estate также предлагает стильную квартиру в Будве, которая выставлена на продажу за 169 900 евро. Это жилье с потрясающим горным пейзажем занимает 73 квадратных метра и находится на 10-ом этаже современного жилого здания.

Квартира состоит из:

• 2 спален
• Полной меблировки новой мебелью
• 2 современных санузлов

Это создает атмосферу уюта и комфорта для жильцов.

Элитные апартаменты в Тивате

Доступны также элитные апартаменты в Тивате общей площадью 190 квадратных метров по цене 1 330 000 евро.

Студия в Херцег-Новом

Sotheby’s Montenegro предлагает вниманию покупателей компактную студию в живописном Херцег-Новом, стоимость которой составляет 124 000 евро. Площадь студии достигает 43 квадратных метров и находится всего в 100 метрах от моря, что делает это место идеальным для жизни.

Все удобства, включая:

• Террасу
• Лифт
• Парковку

присутствуют.

Расходы на электроэнергию в Черногории

В Черногории затраты на электроэнергию довольно умеренные по сравнению с другими Европейскими странами. Цена, которую жители платят за свет, зависит от выбранной тарифной системы и объема потребляемых киловатт-часов, которые фиксируются счётчиком. К примеру, максимальная ставка за киловатт достигает около 0,06 евро, тогда как минимальная составляет примерно 0,04 евро.

Если взять за основу средний расход электроэнергии в размере 200 кВт·ч в месяц, при этом учитывать умелое расходование (например, запуск стиральной машины в ночное время или по выходным), тогда итоговая сумма оплат составит порядка 45 евро.

Способы оплаты электроэнергии

Процесс оплаты электроэнергии можно осуществить несколькими способами, включая:

• Офисы энергетических компаний
• Банковские учреждения
• Почта
• Интернет-банкинг
• Веб-сайт поставщика услуг

В числе множества интересных мест в Черногории стоит упомянуть Porto Montenegro — элегантную марину в Тивате, которая выделяется своей развитой инфраструктурой и привлекает множество туристов.

Водоснабжение и канализация

Когда речь идет о водоснабжении и канализации, предпочтительным вариантом считается централизованная система. В большинстве черногорских городов, таких как Бар, Будва, Херцег-Нови, Петровац, Котор и Тиват, действует общая система водоснабжения. Конкретная стоимость кубического метра воды устанавливается местными властями и, как правило, варьируется от 0,4 до 0,6 евро за кубометр, с дополнительными расходами на канализацию в районе 0,2-0,4 евро за кубометр.

Однако в популярных туристических центрах тарифы могут достигать 2,5 евро за кубометр, как, к примеру, в Будве, где вода стоит 1,6 евро.

Если рассматривать потребление воды в пределах 8-10 кубометров в месяц, итоговая цена будет варьироваться от 8 до 25 евро. Если у домохозяйства нет доступа к централизованной системе водоснабжения, то воду доставляют автоцистернами, и в таком случае стоимость может возрасти до 5-7 евро за кубометр.

В таких случаях зачастую применяется использование индивидуальных септиков для утилизации сточных вод, эксплуатационные расходы на которые составляют около 150-200 евро в год.

Отопление в Черногории

Отопительная система в Черногории не организована в централизованном порядке. Владельцы домов имеют свободу выбора, какую отопительную технологию использовать. Это могут быть:

• Кондиционеры
• Камины
• Тепловые насосы
• Отдельные обогреватели
• Индивидуальные котлы

Учитывая тарифы на электроэнергию, использование кондиционера будет наиболее выгодным решением, поскольку его месячный расход составит примерно 250-300 кВт·ч в том случае, если обогрев осуществляется в течение всей ночи и около восьми часов в день. Это приведет к расходам порядка 30 евро, если в доме используется только один кондиционер.

Если же применяются электрические обогреватели в подобном режиме, их потребление будет около 500-600 кВт·ч, что обернется затратами в районе 50 евро. Наименьшее потребление энергии отмечается у масляных и конвекторных обогревателей, работающих с диапазоном потребления 0,8-1,5 кВт·ч.

Использование газа

Что касается газа, то только в некоторых городах, таких как Бар и Херцег-Нови, существует централизованное газоснабжение. В остальных районах люди используют газовые баллоны. Цена одного баллона составляет 60 евро, а его замена обходится в 15 евро.

Газ в основном используется для подогрева воды и приготовления пищи, в некоторых случаях также используется электричество.

Расчет тарифов на вывоз отходов

В Черногории расчет расходов на вывоз мусора производится по простой формуле: €0,06 умножить на s, где s — площадь вашего жилого пространства. Для жильцов многоэтажных зданий средняя ежемесячная стоимость вывоза отходов составляет около €10, в то время как владельцы частных домов платят примерно €20 ежемесячно.

Коммунальные услуги связи

Что касается связи, то абонентская плата за телефон устанавливается примерно на уровне €18 в месяц. За интернет услуги выставляют счета в диапазоне €20-30, а за спутниковое телевидение необходимо заплатить около €10, в то время как кабельное телевидение обойдется в сумму от €15 до €20 в месяц.

Создание ТСЖ

Кроме того, согласно местным правилам, все многоквартирные дома с числом квартир более трех обязаны создать ТСЖ (товарищество собственников жилья) и зарегистрировать его как юридическое лицо. Основной задачей этой организации является поддержание надлежащего состояния и охрана прилегающей территории, а также проведение своевременного ремонта общего имущества и благоустройства.

Минимальный взнос в ТСЖ составляет €0,2 за квадратный метр в месяц для старых зданий, в то время как для новых жилищных комплексов ставки могут доходить до €1,5-2,5 за квадратный метр. В самых роскошных жилых комплексах эта сумма может возрастать до €30-40.

Страхование недвижимости

Необходимо подчеркнуть, что страхование недвижимости в Черногории не является обязательной процедурой. Для оформления страховки необходимо предоставить паспорт и документы, подтверждающие право собственности. Оплата страховки определяется на основе годовой ставки около €1-2 за квадратный метр.

Оплата коммунальных услуг

Что касается коммунальных услуг, то счета приходят на ваш почтовый адрес в Черногории. Оплатить такие счета можно в любом банке или на почте, а также в офисах поставщиков, которые отвечают за услуги воды и электричества. Кроме того, есть возможность оплачивать услуги через интернет, используя сайты соответствующих компаний. Многие банки предлагают вариант интернет-банкинга и возможность автоматического списания средств с вашего счета.

Примеры коммунальных расходов

При анализе коммунальных расходов для различных объектов недвижимости можно рассмотреть следующие примеры:

• Для квартиры площадью 45 кв. м в новом жилом комплексе в Будве, где проживает один человек, годовые расходы составят около €2,650.
• В случае квартиры бизнес-класса с большой площадью в Бечичи, где живут три человека, годовые расходы могут достигать €7,860.

Это включает в себя налоги, туристические сборы, расходы на воду, электричество, интернет и телевидение, вывоз отходов и обслуживание общего имущества.

Аренда жилья

Что касается рынка аренды, то годовая чистая прибыль от сдачи недвижимости в аренду в Черногории колеблется в пределах 3,5% до 6,5%, согласно данным местных управляющих компаний. Конечно, в высокий сезон ставки на долгосрочную аренду повышаются, но с сентября по май можно найти вполне привлекательные предложения по аренде жилья.

Аренда жилья в Черногории

В таких городах, как Бар и Подгорица, можно обнаружить уютные квартиры с одной или двумя спальнями, аренда которых обойдётся приблизительно в €400 в месяц. В Будве стартовая цена аренды апартаментов с двумя спальнями составляет от €600. Важно учитывать, что арендаторам не нужно оплачивать ежегодные или туристические налоги – эти финансовые обязательства остаются на владельцах недвижимости. Однако все остальные коммунальные и эксплуатационные расходы ложатся на арендаторов.

Налогообложение аренды

В Черногории установлен фиксированный налог на доходы от аренды, который равен 15% от 70% общего поступления. Оставшиеся 30% от дохода не требуют декларирования. Для правильной уплаты налога необходимо подать налоговую декларацию до начала весны следующего года, а сам налог следует уплатить до 31 марта. Также следует отметить, что для организации краткосрочной аренды необходимо получить специальное разрешение, срок действия которого может варьироваться в зависимости от типа недвижимости и выдается после процедуры категоризации.

Управление недвижимостью

Собственники, которые не живут постоянно в Черногории или предпочитают не заниматься управлением своими объектами, могут обратиться в управляющие компании. Эти фирмы готовы взять на себя все аспекты по обслуживанию арендуемой недвижимости. Такие компании занимаются множеством вопросов:

• Оплата коммунальных услуг и уборка.
• Обеспечение безопасности объекта.
• Поиск арендаторов и контроль состояния жилья.
• Уход за прилегающей территорией.

Кроме того, следует отметить, что большинство управляющих компаний взимают комиссию только в случае успешной аренды. Если жилье не сдается, собственник не несет дополнительных расходов. Тем не менее, процент, взимаемый за услуги, может достигать 20-30% от арендных поступлений. Специалисты таких компаний регулярно предоставляют владельцам отчеты о заполняемости объектов, их состоянии и информируют о важной почте и возникающих проблемах.

Рынок недвижимости

Изучая рынок недвижимости в Черногории, можно заметить, что к концу 2023 года средняя цена на новостройки достигла €1 790 за квадратный метр, что на 28% больше по сравнению с предыдущим годом. Наивысшие цены наблюдаются в приморских зонах, где стоимость может варьироваться от €2 000 до €3 000 за квадратный метр. В элитных жилых комплексах Черногории цены достигают и вовсе впечатляющих €10 000 за квадратный метр.

Экономика жизни в Черногории

Если говорить о расходах на жизнь, то в Черногории они значительно ниже, чем в большинстве европейских стран. В 2024 году средняя зарплата до вычета налогов составила €1 026, а после уплаты всех налогов — примерно €820. Учитывая наличие собственного жилья, такой доход обычно достаточно для комфортной жизни в этой стране.

Вывод

Таким образом, для иностранных граждан, рассматривающих возможность переезда в Черногорию, аренда жилья выглядит вполне доступной, а система налогообложения — довольно оптимальной. Это создает привлекательные условия как для жизни, так и для инвестиций в недвижимость, особенно в курортных зонах, что приводит к росту интереса к жилью в стране. Сравнительные оценки стоимости недвижимости также подтверждают, что рынок Черногории выделяется своей доступностью и разнообразием вариантов для покупателей.

Заключение

В заключение, управление недвижимостью в Черногории представляет собой увлекательный и многообещающий процесс, требующий внимательного подхода и понимания местного законодательства. Я поделился основными аспектами, такими как налоги на недвижимость и коммунальные платежи, которые обязательны для всех владельцев. Важно помнить, что налоговая нагрузка может варьироваться в зависимости от типа объекта и его расположения, что необходимо учитывать при планировании своих финансов.

Поскольку Черногория продолжает привлекать внимание инвесторов и туристов, рынок недвижимости здесь демонстрирует значительный потенциал роста. Правильное управление своими активами, включая разделение налоговых платежей и использование налоговых льгот, может существенно снизить финансовую нагрузку. Кроме того, аренда недвижимости – это отличный способ получить дополнительный доход, что делает эту страну особенно привлекательной для иностранных покупателей.

Рекомендации

• Обращайтесь к профессиональным риелторам для более точного расчета налоговых обязательств и получения советов по оптимизации расходов.
• Учитывайте multitude успешных примеров инвестиций, которые показывают, что правильный выбор места и объекта могут привести к высокой доходности.

Весьма любопытно, что Черногория - это не только красивое место для жизни, но и стратегическая инвестиционная возможность. С каждым годом количество людей, рассматривающих возможность приобретения недвижимости здесь, растет, и это подтверждает стабильность и привлекательность этого региона.

Итог

Подводя итог, хочу подчеркнуть важность осознания всех нюансов при покупке и эксплуатации недвижимости в Черногориидля создания надежного финансового будущего.