Высоко платежеспособные лица: золото - вариант инвестирования

Синопсис

Г-н Анудж Капур, который на данный момент занимает должность исполнительного директора и главного управляющего (ИУ) Ведения Частного Богатства и Альтернативного Управления Активами в JM Financial, рассказывает журналу ET, почему ИНФ должны рассмотреть золото в качестве варианта инвестиций, а также о том, как разнообразные альтернативы и частные инвестиции становятся популярными среди ИНФ и КНФ.

Отрывки из интервью:

При росте геополитического напряжения цена на золото также движется вверх.

Какую часть портфеля инвестора ИНФ следует выделить под золото? Цена на золото недавно начала расти из-за возрастающего геополитического напряжения. Мы ожидаем, что золото продолжит хорошо себя чувствовать в среднесрочной и долгосрочной перспективе на фоне ожидания ослабления доходности и нормализации индекса доллара. Чтобы достичь определенного уровня доходности от портфеля, можно добавить в него золото, чтобы снизить риск или волатильность. Мы рекомендуем клиентам выделить 5-10% портфеля под золото в зависимости от их индивидуального профиля риска.

Как технология и цифровая трансформация играют важную роль в индустрии управления богатством?

Цифровая трансформация вместе с применением новейших технологий усилили способности и по сторонам обслуживания клиентов, и по сторонам операций в бизнесе управления богатством. Поскольку клиенты сейчас хотят получать информацию в режиме реального времени при управлении своими средствами, надежная цифровая платформа играет роль в автоматизации повторяющихся функций и повышении эффективности управляющих капиталом, освобождая их функциональные возможности, чтобы они могли более глубоко взаимодействовать с клиентами. Технологический сервис доставки последнего поколения ведет к персонализированному опыту, который становится ключевым фактором отличия. Новейшие технологии будут все более интегрироваться в управление богатством для автоматизации процессов, анализа инвестиционных данных и планирования будущих курсов в портфельном управлении.

Поскольку индийская экономика продолжает расти, талант является важным активом для компаний для достижения своих целей. Вы заметили недостаток таланта в последнее время? У вас есть стратегия, чтобы развивать существующий талант и привлекать новый талант в отрасль?

Мы наблюдаем значительный дефицит таланта в нашей отрасли. Высокий спрос на специалистов по управлению богатством автоматически приводит к высокой стоимости привлечения качественных кадров. Из-за нехватки талантов, общее качество обсуждений о портфеле в отрасли ухудшается. Кроме того, сотрудники формируются, чтобы продвигать несколько продуктов для краткосрочных доходов, зачастую пренебрегая преимуществами комплексного подхода к размещению активов или значимостью оценки инвесторского риска, что приводит к плохому опыту клиентов. В JM Financial у нас есть специальные политики управления персоналом, нацеленные на разработку хорошо спланированных талантливых карьер, создание ощущения принадлежности через предпринимательскую структуру, поощрение обучения и развития для повышения квалификации, а также социальные инициативы для всестороннего развития в сочетании с сильной организационной этикой. Это лишь некоторые из стратегий, на которые мы сосредотачиваемся для привлечения и развития талантов. Фактически мы запустили программу для найма молодых талантов из учебных заведений управления с перспективой обучения и развития их на долгосрочную и достойную карьеру в группе JM Financial.

Растет интерес среди ИНФ и КНИФ к разнообразным альтернативным и частным инвестициям. Как вы адаптируете свои решения по управлению богатством под потребности?

Индийский рынок альтернативных инвестиций переживает непрецедентный рост в ближайшие годы. Благодаря интегрированной природе нашего бизнеса в рамках JM Financial мы уникально расположены для оказания клиентам первоклассных решений в области альтернативных инвестиций. Наша сильная франшиза инвестиционного банкировского бизнеса выступает в качестве естественного поставщика собственных продуктов, таких как инвестиции до IPO и IPO. Идеи с ко-инвестициями рядом с нашими фондами частного капитала, структурированные займы и недостатки коммерческой ипотеки, управление активами и кредитные фонды получают все большее признание нашими клиентами из-за своей уникальности, хорошо структурированных решений и правильного баланса риска и вознаграждения. Выделенно, мы развиваем нашу альтернативную платформу в области кредитования и акций, используя наши преимущества, чтобы позволить клиентам инвестировать с JM Financial в областях, где мы наработали свои компетенции на протяжении десятилетий.

Как вы планируете расширить свой бизнес по управлению богатством и альтернативным инвестициям?

Мы продолжим сосредотачиваться на платформе, людях и технологии, развивая наш бизнес по управлению частным капиталом, предлагая ценные решения нашим клиентам.

Как вы планируете предложить инновационные индивидуальные решения для своих клиентов в Индии?

В управлении богатством можно классифицировать клиентов в три широких группы: розничные, состоятельные, ИНФ и КНИФ. Для каждого из этих сегментов наше предложение имеет крайне высокую остроту. Мы предлагаем индивидуальные решения через институционализированную модель охвата верхнего уровня клиентов, включая крупные семьи и клиентов. Обширная платформа JM Financial позволяет удовлетворить все финансовые потребности своих клиентов, предоставляя услуги на основе портфельного подхода, структурированные на основе решений, а не отношения, построенного на продуктах.

Индустрия управления богатством находится на повороте. Рыночную динамику формируют несколько факторов, в дополнение к макроэкономическим условиям. Другие тенденции, такие как демократизация консультаций и демографические изменения, включая передачу состояния от одного поколения к другому, также изменяют установленные бизнес-модели и существующие способы обслуживания клиентов. Клиенты все больше ожидают комплексных консультаций, что приводит к сдвигу от фокуса на продукте к клиентоориентированности. Они требуют индивидуальных цифровых решений с данными и настраиваемых консультаций. Эти тенденции заставляют финансовые институты отличаться новой моделью обслуживания клиентов с упором на индивидуализацию.

Насколько заинтересованы ИНФ и КНИФ в Индии в использовании глобальных инвестиционных возможностей? Какова ваша перспектива по этому вопросу?

С благоприятными ФЭМА-регуляциями индийские ИНФ и КНИФ заинтересованы в доступе к международным возможностям вне традиционного и ограниченного маршрута ЛРС. Мы также твердо верим в приказ - не клади яйца все в одну корзину, и за счет нашей опытной и благоприятной глобальной команды, находящейся в Сингапуре и ОАЭ, мы можем помочь нашим клиентам получить доступ к подходящему глобальному диверсификации. Тренд по оффшорному инвестиционному потоку набирает обороты, и мы создали прочную базу знаний, чтобы помочь нашим клиентам ориентироваться в различных инвестиционных структурах. Мы считаем, что это может быть одним из множества выдающихся решений, которые мы предлагаем нашим клиентам.

(Следите за всеми бизнес-новостями, событиями и последними новостями на страницах The Economic Times.)

Загрузите приложение The Economic Times News, чтобы получать ежедневные обновления рынка и актуальные бизнес-новости.