Поиски владельцев: Кросс-анализ компаний и результаты

Эксклюзив: Политики, обвиняемые во взяточничестве в некоторых из самых громких коррупционных схем Латинской Америки, тайно связаны с роскошными недвижимостями во Франции. Известно, что преступники и коррумпированные люди обожают недвижимость. Это один из их любимых способов отмывания денег и наслаждения незаконно полученными доходами.

И долгое время корпоративная тайна была их союзником. С введением реформы прозрачности в последние годы должно быть значительно сложнее приобрести и анонимно владеть ценными недвижимостями во многих странах мира. Во Франции власти собирают данные о владении компаниями и недвижимостью. Эта информация также стала доступна публике с 2021 года. Чтобы понять, как изменилась ситуация, мы сотрудничали с Transparency International France и Anti-Corruption Data Collective (ACDC). Это была непростая задача, но нам удалось собрать и проанализировать данные о владельцах как компаний, так и недвижимости из обоих наборов данных - тех же данных, на основе которых проводятся новые расследования Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP).

Многие владельцы компаний по-прежнему остаются анонимными. В основе проблемы лежит невыполнение компаниями своих обязательств по раскрытию своих реальных или "бенефициарных" владельцев. Несмотря на то, что обязанность делать это с 2017 года, более 1,53 миллиона компаний - почти треть всех активных компаний, зарегистрированных во Франции - до сих пор не раскрыли своих бенефициаров.

Мы провели серию тестов, чтобы выявить закономерности и определить, какие компании более или менее склонны правильно сообщать о своих владельцах. Мы обнаружили, что невыполнение требований компаний связано с большим количеством признаков, указывающих на подозрительную деятельность. Sociétés civiles immobilières (SCI) - это тип частной компании с ограниченной ответственностью во Франции, созданной для владения и управления недвижимостью. SCIs особенно подвержены злоупотреблению для отмывания денег через сектор недвижимости. Однако мы обнаружили, что только 63 процента SCIs раскрыли своих бенефициарных владельцев - один из самых низких показателей среди всех категорий юридических лиц.

Несмотря на обязательства раскрытия бенефициарного владения, SCIs остаются непрозрачными и продолжают позволять потенциально сомнительным лицам анонимно владеть недвижимостью во Франции. Касательно самих бенефициарных владельцев, мы обнаружили, что как минимум 5 процентов компаний указали только своих юридических представителей в качестве владельцев. Это допускается только в случае, если невозможно определить бенефициарного владельца, подходящего под определение. Мы не можем независимо проверить, является ли это так для этих компаний. Кроме того, поскольку из данных не всегда ясно, является ли заявленный бенефициарный владелец действительным владельцем или просто юридическим представителем, может быть и гораздо больше таких случаев, которые остаются нераспознанными.

В наборе данных также много случаев, когда один и тот же человек является владельцем нескольких компаний. Данные показывают, что 7 137 человек владеют более чем десятью компаниями. Из них 271 человек являются бенефициарными владельцами более 50 компаний.

Мы также обнаружили, что компании с нерезидентами Франции менее склонны выполнять свои обязательства по отчетности, что указывает на то, что компании, управляемые или контролируемые из-за рубежа, выполняют их с меньшей вероятностью. В то время как большинство бенефициарных владельцев, перечисленных в базе данных, заявляют о своей французской национальности, в данных представлены 190 национальностей. Кроме того, почти 4 000 бенефициарных владельцев сообщили о наличии нескольких национальностей. Некоторые из них, кажется, имеют "золотые паспорта" Кипра и Мальты.

Большинство владельцев недвижимости остаются загадкой. Впервые мы попытались связать данные о компаниях во Франции с информацией о владении недвижимостью и перекрестили данные о владении компаниями с информацией о владении участками, самыми маленькими частями плана кадастра Франции. Каждый участок может содержать одну или несколько индивидуальных недвижимостей. В теории доступные данные во Франции должны позволить журналистам, гражданскому обществу и властям определить реальных владельцев французской недвижимости. На практике невыполнение обязательств по раскрытию бенефициарного владения и лазейки в существующей системе позволяют владельцам недвижимости оставаться анонимными.

Мы обнаружили, что как минимум 10,35 миллиона участков содержат недвижимость, принадлежащую компаниям.

Большинство этих компаний не предоставило данные о своих реальных владельцах или вообще не внесены в реестр бенефициарного владения Франции. При более детальном рассмотрении 1,3 миллиона SCIs, владеющих недвижимостью на 2,89 миллиона участков во Франции, мы смогли определить бенефициарных владельцев только в половине случаев. В Парижском регионе бенефициарных владельцев не удалось найти для недвижимости в 72 процентах участков, которые принадлежат через SCIs. Учитывая, что SCIs особенно подвержены злоупотреблению для отмывания денег через сектор недвижимости, эти показатели отчетности являются тревожно низкими.

Мы также обнаружили, что иностранные бенефициарные владельцы, кажется, являются фактическими владельцами компаний, которые владеют недвижимостью в почти 200 000 участках. Среди них есть российские политически значимые лица, компании которых владеют недвижимостью в более чем 1000 участках по всей стране, от вилл в Сен-Тропе до шале в Альпах и роскошных апартаментов в Париже. Однако в основном мы обнаружили, что иностранные компании могут приобретать недвижимость, не обязательно раскрывая информацию о своих бенефициарных владельцах.

Одним из недостатков реестра бенефициарных владельцев Франции является то, что он не предоставляет легкодоступную историческую информацию. Недавние усилия по отслеживанию активов, связанных с российскими элитами, помогли осветить необходимость наличия данных о владении на протяжении разных периодов времени. Сообщалось, что российские элиты передают акции или контроль над компаниями или доверительные фонды, непосредственно перед или сразу после назначения санкций. Например, Елизавета Пескова, дочь пресс-секретаря Владимира Путина Дмитрия Пескова, ранее была указана в качестве бенефициарного владельца компании под названием SIRIUS во Франции. 29 апреля 2022 года она передала свои акции в компании своей матери. В то время Пескова уже была подвергнута санкциям Соединенных Штатов. Через пять недель после передачи ее акций последовали санкции ЕС. Это вызывает вопросы о том, было ли это перемещение сделано для защиты ее французских активов от заморозки. Текущая информация в реестре бенефициарного владения показывает, что компания полностью контролируется ее матерью, и ее собственное имя больше не указывается среди бенефициарных владельцев. Однако один из документов, включенных в реестр (доступный после регистрации), подтверждает передачу акций. Компания владеет как минимум одной недвижимостью во Франции.

От паттернов к реформам

Само собой разумеется, эта аналитика была бы невозможна, если бы французское правительство не предоставило и не поддерживало бесплатный доступ к данным о владении компаниями и недвижимостью. Но властям всё ещё предстоит проделать большую работу для раскрытия потенциала этих мощных инструментов прозрачности. Вопрос повышения уровней соблюдения требований по раскрытию бенефициарного владения должен быть решен в срочном порядке. Компании, нарушающие свои обязательства, должны быть наказаны. Власти также должны создать надежный механизм проверки для улучшения сбора и проверки данных с целью выявления вводящих в заблуждение или некорректных заявлений. Типы компаний, особенно подверженные риску отмывания денег, такие как SCIs, должны быть подвергнуты усиленным проверкам. Что касается недвижимости, французские власти должны начать требовать, чтобы иностранные компании, которые владеют или хотят инвестировать в сектор французской недвижимости, раскрывали своих бенефициарных владельцев. Руководство для профессионалов в области недвижимости и проверки соответствия агентов в критических регионах также должны быть усилены. Наконец, сама французская власть должна лучше использовать доступные базы данных, такие как данные о бенефициарном владении, чтобы непрерывно анализировать и оценивать конкретные риски отмывания денег в секторе недвижимости - так же, как мы это сделали вместе с Transparency International France и ACDC. Фактически, перед публикацией мы поделились нашими результатами с французскими властями, которые затем провели свой собственный анализ в ответ на нашу просьбу. Их результаты отличаются немного; например, они пришли к общей доле раскрытия бенефициарного владения в 83 процента, что, согласно нашим исследов