6 причин связаться с клиентами о наследственном планировании до конца года.

Пусть клиентам может быть неприятно думать о своей смертности, но планирование наследства - это необходимый процесс, который помогает ясно осознать и успокоиться людям на всех уровнях финансового благосостояния.

И задачей консультанта является отвечать на вопросы клиентов и устранять их беспокойство. Согласно опыту Кортни Фелл, стратега по управлению богатством и наследством в Morgan Stanley, вторая половина 2023 года представляет собой период значительных вызовов и возможностей для клиентов с большими целями планирования наследия. Фактически, как рассказала Фелл на сайте ThinkAdvisor в недавнем интервью, на горизонте ожидаются крупные изменения в налоговой системе планирования наследия, и клиенты с значительным богатством, которое будет переходить на благотворительность и следующее поколение, стоят перед большими задачами.

"Учитывая важность предварительного планирования, удивительно, сколько клиентов не занимаются должным образом планированием наследства", - говорит Фелл.

Подтверждая мнение других экспертов по планированию наследства, Фелл говорит, что усилия по планированию наследия должны быть постоянными. Как и управление сложным инвестиционным портфелем, планирование наследия должно быть регулярно пересматриваемым, особенно когда правовые нормы налогообложения изменяются. Даже если не требуется крупных изменений в сфере доверия и наследственных документов, Фелл объясняет, что всё равно полезно регулярно пересматривать и проходить через план наследия, так как это гарантирует, что клиенты и их семьи имеют ясное представление о своем положении.

Посмотрите презентацию для ознакомления с шестью важными вопросами планирования наследства, поднятыми Фелл.

Некоторые из них являются вечными вопросами, в то время как другие являются своевременными и могут потребовать немедленных действий со стороны консультантов и их клиентов.